鑫元基金管理有限公司   鑫元货币商场基金    更新招募说明书   （2025 年第 1 号） 基金管理东谈主：鑫元基金管理有限公司 基金托管东谈主：中国工商银行股份有限公司     二〇二五年三月      第 1 页 共 154 页                       要紧辅导    本基金的召募请求经中国证监会 2013 年 12 月 11 日证监许可20131562 号 文准予召募注册。    基金管理东谈主保证招募说明书的内容信得过、准确、完好。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价 值和收益作出内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。    投资有风险，投资东谈主认购（或申购）本基金时应肃肃阅读本招募说明书， 全面意志本基金的风险收益特征和居品性情，并充分磋议自身的风险承受智商， 感性判断商场，严慎作念出投资决策。本基金濒临的主要风险是商场风险、流动 性风险、信用风险、政策风险、管理风险、操魄力险、技能风险、合规性风险 及本基金的特地风险等。本基金为货币商场基金，其预期风险和预期收益低于 股票型基金、夹杂型基金、债券型基金。    基金管理东谈主依照恪称职守、诚挚信用、严慎英勇的原则管理和运用基金财 产，但投资者购买本基金并不就是将资金四肢进款存放在银行或进款类金融机 构，本基金管理东谈主不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。    基金的过往事迹并不代表其改日进展。基金管理东谈主管理的其他基金的事迹 并不组成对本基金事迹进展的保证。    基金管理东谈主提醒投资者基金投资的“买者欢欣”原则，在投资者作出投资 决策后，基金运营情状与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行包袱。    本招募说明书仍是基金托管东谈主复核。本基金本次更新招募说明书主要内容 为新增 D 类基金份额。具体内容请见招募说明书正文中“第二部分 释义” “ 第六部分 基金份额的分类”“ 第九部分 基金份额的申购与赎回” “ 第 十四部分 基金的收益与分派”“ 第十五部分 基金的用度与税收” “ 第二十 部分 基金合同的内容节录”等部分，本次更新招募说明书还更新了“第三部分 基金管理东谈主”“第四部分 基金托管东谈主”“第五部分 关系服务机构”等部分， 上述内容截止日为 2025 年 3 月 11 日，除非另有说明，本招募说明书所载其他 内容截止日为 2024 年 6 月 28 日，磋商财务数据、净值进展截止日为 2024 年 3 月 31 日。                     第 2 页 共 154 页                                                     目          录                                                第 3 页 共 154 页                 第一部分 媒介   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金 法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证 券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开召募证券投 资基金信息表示管理办法》(以下简称“《信息表示办法》”)、《货币商场基 金监督管理办法》、《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险管理轨则》 （以下简称“《流动性风险管理轨则》”）过甚他磋商法律法例以及《鑫元货 币商场基金基金合同》编写。   本基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何虚假记录、误导性讲解或要紧 遗漏，并对其信得过性、准确性、完好性承担法律劳动。   本基金根据本招募说明书所载明的贵寓请求召募。本基金管理东谈主莫得托付 或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作 任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金当事东谈主之间权利、义务的法律文献。本基金投资东谈主自依基金合同 取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和基金合同当事东谈主，其持有本基金份 额的行动自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合 同过甚他磋商轨则享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解本基金份额持有东谈主 的权利和义务，应详备查阅基金合同。                 第 4 页 共 154 页                     第二部分 释义     在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 合同的任何灵验矫正和补充 基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验矫正和补充 新 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有不休力的决定、决议、通告 等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东谈主民代表大会常务委 员会第三十次会议矫正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届世界东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委 员会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民 共和国证券投资基金法》及颁布机关对其通常作念出的矫正 实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其通常作念出的矫正 日实施的《公开召募证券投资基金信息表示管理办法》及颁布机关对其通常作念 出的矫正 施的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其通常作念出的矫正                     第 5 页 共 154 页 年 10 月 1 日实施的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险管理轨则》及颁 布机关对其通常作念出的矫正 员会 义务的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 东谈主 内正当登记并存续或经磋商政府部门批准确立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、 社会团体或其他组织 法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 资东谈主 额，办理基金份额的申购、赎回、调度、转托管及依期定额投资等业务。 监会轨则的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金管理东谈主签订了基金销售 服务代理契约，代为办理基金销售业务的机构 括投资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、算帐 和结算、代理披发红利、建立并解救基金份额持有东谈主名册和办理非交游过户等 有限公司或接受鑫元基金管理有限公司托付代为办理登记业务的机构 所管理的基金份额余额过甚变动情况的账户                    第 6 页 共 154 页 机构办理认购、申购、赎回、调度及转托管等业务而引起的基金份额变动及结 余情况的账户 件，基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完了，并获取中国证监会书面 阐发的日历 财产算帐完了，算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 长不得高出 3 个月 的绽开日 是范例基金管理东谈主所管理的绽开式证券投资基金登记方面的业务执法，由基金 管理东谈主和投资东谈主共同谨守 请求购买基金份额的行动 请求购买基金份额的行动 轨则的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 公告轨则的条件，请求将其持有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额调度 为基金管理东谈主管理的其他基金基金份额的行动 所持基金份额销售机构的操作                   第 7 页 共 154 页 申购日、扣款金额及扣款格式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银 行账户内自动完成扣款及基金申购请求的一种投资格式 加上基金调度中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金调度中转入 请求份额总额后的余额)高出上一绽开日基金总份额的 10% 银行进款利息、已完满的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的 省俭 并磋议其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按本质利率法摊销，逐日计提 损益 已完满收益 益所折算的年资产收益率 该笔用度从基金财产中扣除，属于基金的营运用度 额、D 类基金份额和 E 类基金份额。四类基金份额分设不同的基金代码，收取 不同的销售服务费并分别公布每万份基金已完满收益和 7 日年化收益率 通常情况下，本类基金份额的收益支付格式为按月支付，对于可解救按日支付 的销售机构，本类基金份额的收益支付格式经基金管理东谈主和销售机构两边协商 一致后不错按日支付 通常情况下，本类基金份额的收益支付格式为按月支付，对于可解救按日支付 的销售机构，本类基金份额的收益支付格式经基金管理东谈主和销售机构两边协商 一致后不错按日支付                 第 8 页 共 154 页 本类基金份额的收益支付格式为按日支付 本类基金份额的收益支付格式为按日支付 收申购款过甚他资产的价值总和 净值和每万份基金已完满收益、七日年化收益率的过程 法以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回 购与银行依期进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、资产解救证 券、因刊行东谈主债务违约无法进行转让或交游的债券等 定互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子 表示网站）等媒介 件。                    第 9 页 共 154 页                    第三部分      基金管理东谈主    一、基金管理情面况    称号：鑫元基金管理有限公司    住所：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    法定代表东谈主：龙艺    确立日历：2013 年 8 月 29 日    批准确立机关及批准确立文号：中国证券监督管理委员会证监许可［2013］    组织体式：有限劳动公司    注册本钱：东谈主民币 17 亿元    存续期限：持续策划    磋商电话：021-20892000    股权结构：                        股东称号             出资比例                  南京银行股份有限公司              80%                  南京高科股份有限公司              20%                           悉数             100%    二、主要东谈主员情况    龙艺女士，董事长。工商管理硕士，现任鑫元基金管理有限公司党委秘书、 董事长。历任南京银行总行资金营运中心投资交游部经理、总行资金营运中心 总经理助理、总行金融商场部总经理助理、总行金融商场部副总经理、总行金 融同行部总经理、鑫元基金管理有限公司总经理。    于景亮女士，董事。工商管理硕士，现任鑫元基金管理有限公司党委副书 记、总经理、财务负责东谈主，兼任鑫沅资产管理有限公司实施董事。历任南京银 行总行投资经理岗，本币投资交游部副经理、经理，投资交游中心南京分中心 副经理、经理，金融商场部总经理助理，资金运营中心副总经理。                        第 10 页 共 154 页   陆阳俊先生，董事。经济学研究生，现任南京高科股份有限公司总裁，兼 任南京新港科技创业投资有限公司董事、南京华新有色金属有限公司董事、南 京高科置业有限公司董事、南京高科科技小额贷款有限公司董事长、南京高科 新浚投资管理有限公司董事、南京高科新创投资有限公司董事长、赛特斯信息 科技股份有限公司董事、南京栖霞确立仙林有限公司董事、南京 LG 新港新技能 有限公司董事、南京汉欣医疗科技有限公司董事、江苏晨牌药业集团股份有限 公司董事。历任南京南化确立有限公司管帐、南京经济技能开发区管委管帐划 财务处副处长、南京新港高技术股份有限公司规划财务部副经理、南京高科股 份有限公司规划财务部经理、副总裁兼财务总监。   王建优先生，寂然董事。管理学博士，现任朗姿股份有限公司副总经理、 董秘，兼任深圳市崧盛电子股份有限公司寂然董事、深圳市核达中远通电源技 术股份有限公司寂然董事、北京纯聚科技股份有限公司寂然董事、深圳市汇春 科技股份有限公司寂然董事、招商局南京油运股份有限公司寂然董事。历任江 苏水利工程专利学校系团总支秘书、扬州大学社会科学部讲师、南京栖霞确立 股份有限公司副总经理、董事会秘书、南京大学表面经济学博士后流动站博士 后。   谢满林先生，寂然董事。法律硕士，现任江苏谢满林讼师事务所主任。历 任南京市第二讼师事务所讼师、南京金陵讼师事务所涉外事务部主任。   吴文锋先生，寂然董事。管理学博士，现任上海交通大学文科确立处处长， 兼任上海市金融工程研究会理事长、中国管理当代化研究会理事。历任上海交 通大学安泰管束学院讲师、进修、金融系主任、副院长。   陆文伟先生，监事会主席。经济学学士，现任南京银行股份有限公司总行 审计部总经理。历任南京市农业银行办事员、南京银行股份有限公司信贷部科 员、外洋业务部业务发展部副经理、审计稽核处副科长、审计稽核部副主任、 审计部副总经理、扬州分行副行长。   周克金先生，监事。管帐学本科，现任南京高科股份有限公司副总裁兼财 务总监，兼任南京 LG 新港新技能有限公司监事会主席、南京汉欣医疗科技有限 公司监事、南京高科置业有限公司监事会主席、南京高科新浚投资管理有限公 司监事、南京高科城市发展有限公司监事、江苏润麒房地产开发有限公司监事、               第 11 页 共 154 页 南京润迈置业有限公司监事。历任国营第七七二厂第十八分厂管帐、总厂主管 管帐、南京新港高技术股份公司计财部管帐、南京寰宇房地产开发有限公司财 务经理、南京新港高技术股份有限公司计财部管帐、管帐主管、规划财务部经 理助理、规划财务部副经理、南京高科股份有限公司规划财务部总经理。   马一飞女士，职工监事。经济学学士，现任鑫元基金管理有限公司东谈主力资 源部东谈主当事者管。曾任职于汉高中国投资有限公司商场部，中智上海经济技能合 作公司，纽银梅隆西部基金管理有限公司详细管理部。   包颖女士，职工监事。管理学硕士，现任鑫元基金管理有限公司基金运营 部总经理。曾任职于国泰基金管理有限公司基金管理部。   龙艺女士，董事长。（简历请参见上述董事会成员先容）   于景亮女士，总经理、财务负责东谈主。（简历请参见上述董事会成员先容）   李晓燕女士，看守长，现兼任审计部总经理，兼任鑫沅资产管理有限公司、 上海鑫沅股权投资管理有限公司的监事。上海交通大学工学学士。曾任职于安 达信管帐师事务所和普华永谈管帐师事务所从事审计劳动，历任光大保德信基 金监察稽核高档经理、上投摩根基金监察稽核部总监。   王辉先生，副总经理。澳门科技大学工商管理硕士。曾任职于中国东谈主民银 行南京分行从事金融机构管理劳动，历任南京证券上海营业部副总经理、世纪 证券上海营业部总经理及上海营销中心总经理，曾兼任上海鑫沅股权投资管理 有限公司总经理。   吴菊女士，副总经理，现兼任居品研发部总经理。上海交通大学应用数学 硕士。曾任职于上海银行股份有限公司，历任总行金融商场部同行部见习副总 经理、资产管理部见习总经理助理、资产管理部总经理助理等职务。   张鹏飞先生，总经理助理，现兼任策略与品宣部总经理。南京大学工商管 理硕士。历任华泰证券股份有限公经原意师、互联网居品设想师，浙商银行股 份有限公司南京分行营销岗，先后担任南京银行股份有限公司总行居品策略部 副经理、同行平台管理部副经理（专揽劳动）、经理、金融同行部总经理助理、 兼金融同行部紫金山鑫合金融家俱乐部办公室（金融商场业务营销中心）主任 职务。   杨晓宇先生，首席信息官，现兼任信息技能部总经理。天津大学磋议机科                第 12 页 共 154 页 学技能学士。历任北京宇信易诚科技有限公司系统架构神志经理，先后担任南 京银行股份有限公司总行信息技能部轨范开发员、软件开发岗、渠谈立异部副 经理、经理、神志架构部经理、金融应用开发部经理职务。   王雁女士，总经理助理，现兼任北京分公司总经理。北京大学金融学硕士。 曾任职于蔚深证券有限劳动公司深圳湾营业部、中科招商创业投资管理有限公 司、银华基金管理有限公司，历任建信基金管理有限公司立异发展部总监和市 场扩充部总监、北京瀚文成长本钱管理中心（有限合伙）合伙东谈主、中航基金管 理有限公司总经理助理。   刘丽娟,学历：工商管理硕士研究生。关系业务经验：证券投资基金从业资 格。历任恒泰证券股份有限公司债券交游员、投资经理，广州证券股份有限公 司资产管理总部固定收益投资总监，金鹰基金管理有限公司固定收益投资部副 总经理、总经理，兼任基金经理。2022 年 9 月加入鑫元基金，现任固定收益部 副总经理、基金经理。   现任鑫元货币商场基金、鑫元稳丰利率债债券型证券投资基金、鑫元富利 三个月依期绽开债券型发起式证券投资基金、鑫元合丰纯债债券型证券投资基 金、鑫元合享纯债债券型证券投资基金、鑫元安鑫宝货币商场基金、鑫元佳享 投资基金、鑫元悦利依期绽开债券型发起式证券投资基金的基金经理。   徐文祥,学历：金融学硕士。关系业务经验：证券投资基金从业经验。历任 中信证券华南股份有限公司资产管理部神志经理、深圳前海金鹰资产管理有限 公司资产管理部投资经理、金鹰基金管理有限公司专户投资部投资经理、交游 主管、东莞证券股份有限公司深圳分公司投资经理。2022 年 9 月加入鑫元基金 管理有限公司，历任固收投资经理，现任基金经理。   现任鑫元货币商场基金、鑫元承利三个月依期绽开债券型发起式证券投资 基金、鑫元得利债券型证券投资基金、鑫元安睿三年依期绽开债券型证券投资 基金、鑫元兴利依期绽开债券型发起式证券投资基金、鑫元聚鑫收益增强债券 型发起式证券投资基金、鑫元汇利债券型证券投资基金、鑫元广利依期绽开债 券型发起式证券投资基金、鑫元添鑫申报 6 个月持有期夹杂型证券投资基金的 基金经理。                 第 13 页 共 154 页   基金投资决策委员会是公司基金投资最高决策机构，根据法律法例、监管 范例性文献、基金合同与公司关系管理轨制对各项要紧投资行为进行管理与决 策。基金投资决策委员会成员如下：   龙艺女士：公司董事长   于景亮女士：公司总经理   张鹏飞先生：公司总经理助理   洛里昂先生：首席量化投资官、投资经理   陈立先生：首席权益投资官、基金经理   刘丽娟女士：固定收益部副总经理、基金经理   杨凝先生：商场研究部总经理   李彪先生：权益投资部总经理助理、基金经理   余力先生：量化投资部总经理助理、投资经理   颜昕女士：基金经理   郭卉女士：基金经理   上述东谈主员之间不存在嫡支属关系。   三、基金管理东谈主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益； 日年化收益率，确定基金份额申购、赎回价钱；                 第 14 页 共 154 页 其他法律行动；   四、基金管理东谈主对于谨守法律法例的承诺 法》、《信息表示办法》等法律法例的关系轨则，并建立健全里面抑遏轨制， 选定灵验要领，留心行恶非法行动的发生。   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主非法承诺收益或者承担损失；   （5）依照法律、行政法例磋商轨则，由中国证监会轨则圮绝的其他行动。 家磋商法律法例及行业范例，诚挚信用、英勇尽责，不从事以下行为：   （1）越权或非法策划；   （2）违反基金合同或托管契约；   （3）有利挫伤基金份额持有东谈主或其他基金关系机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中公私分明；   （5）断绝、插手、禁止或严重影响中国证监会照章监管；   （6）唐突职守、花费权利；   （7）违反现行灵验的磋商法律法例、基金合同和中国证监会的磋商轨则， 泄露在职职期间瞻念察的磋商证券、基金的买卖深奥，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资规划等信息；   （8）协助、接受托付或以其他任何体式为其他组织或个东谈主进行证券交游；   （9）违反证券交游时局业务执法，利用对敲、倒仓等妙技主宰商场价钱， 侵犯商场治安；   （10）贬损同行，以举高我方；                 第 15 页 共 154 页   （11）在公开信息表示和告白中有利含有虚假、误导、诓骗因素；   （12）以不高洁妙技谋求业务发展；   （13）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东谈主员形象；   （14）其他法律、行政法例圮绝的行动。   为感触基金份额持有东谈主的正当权益，本基金圮绝从事下列行动：   （1）承销证券；   （2）违反轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽劳动的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过甚他不高洁的证券交游行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会轨则圮绝的其他行为。   法律法例或监管部门取消上述适度，如适用于本基金，则本基金投资不再 受关系适度。   （1）依照磋商法律法例和基金合同的轨则，本着严慎的原则为基金份额持 有东谈主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何其他第三东谈主 牟取欠妥利益；   （3）不违反现行灵验的磋商法律法例、基金合同和中国证监会的磋商轨则， 泄漏在职职期间瞻念察的磋商证券、基金的买卖深奥、尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资规划等信息；   （4）不从事挫伤基金财产和基金份额持有东谈主利益的证券交游过甚他行为。   五、基金管理东谈主的里面抑遏轨制  （1）保证基金管理东谈主策划运作谨守国度法律法例和行业监管执法，自觉形 成遵法策划、范例运作的策划想想和策划理念。  （2）留心和化解策划风险，提高策划管理效益，确保策划业务的适应运行                 第 16 页 共 154 页 和受托资产的安全完好，完满持续、清闲、健康发展。  （3）确保基金管理东谈主和基金财务过甚他信息的信得过、准确、实时、完好。  （1）健全性原则。里面抑遏机制遮盖基金管理东谈主的各项业务、各个部门和 各级东谈主员，并渗入到决策、实施、监督、反馈等各个身手。  （2）灵验性原则。通过科学的里面抑遏妙技和方法，建立合理的里面抑遏 轨范，感触里面抑遏的灵验实施。  （3）寂然性原则。基金管理东谈主各机构、部门和岗亭职责保持相对寂然，基 金资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。  （4）相互制约原则。基金管理东谈主里面部门和岗亭的设立权责分明、相互制 衡。  （5） 成本效益原则。基金管理东谈主运用科学化的策划管理方法裁汰运作成本， 提高经济效益，以合理的抑遏成本达到最好的里面抑遏成果。   基金管理东谈主依据正当合规性、全面性、审慎性、应时性等里面抑遏轨制制 订原则，已构建较为合理完备并易于实施的里面抑遏轨制体系，具体包括四个 层面：  （1）一级轨制：公司治理层面的策划管理撮要性轨制。  （2）二级轨制：依据国度法律、行政法例、规章及监管部门的关系要求， 细化和张开公司轨则轨则的内控原则。  （3）三级轨制：对公司某一项策划管理行动或某一业务品种作出的具体规 定，包括管理办法、管理轨则等管理轨制。  （4）四级轨制：对某一项业务运作过程或管理过程作出的操作性和轨范性 轨则，包括管理治服、实施治服、功课率领书、操作规程、过程指引、行动规 范和救急预案等。  （1）抑遏环境。抑遏环境组成基金管理东谈主里面抑遏的基础，抑遏环境包括 策划理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、职工谈德教悔等内容。  （2）风险评估。基金管理东谈主建立科学严实的风险评估体系，对表里部风险 进行识别、评估和分析，实时留心和化解风险。                第 17 页 共 154 页  （3）抑遏行为。基金管理东谈主确立限定递进、权责长入、严实灵验的多谈内 部抑遏防地，制定并实施包括授权抑遏、资产分离、岗亭分离、业务过程和操 作规程、业务记录、绩效探员等在内的千般化的具体抑遏要领。  （4）信息疏导。基金管理东谈主感触里面抑遏信息疏导渠谈的畅达，建立了了 的申报系统。  （5）里面监控。基金管理东谈主建立灵验的里面监控轨制，设立看守长和寂然 的监察稽核部门，对里面抑遏轨制的实施情况进行持续的监督与反馈，保证内 部抑遏轨制的灵验落实，并评价里面抑遏的灵验性，根据商场环境、新的金融 器用、新的技能应用和新的法律法例等情况应时改进。   本公司确知建立里面抑遏系统、解救其灵验性以及灵验实施里面抑遏轨制 是本公司董事会及管理层的劳动，董事会承担最终劳动。本公司声明以上对于 里面抑遏的表示信得过、准确，并承诺根据商场的变化和公司的发展陆续完善内 部抑遏轨制。               第 18 页 共 154 页                  第四部分       基金托管东谈主  （一）基金托管东谈主基本情况   称号：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号   成有时间：1984 年 1 月 1 日   法定代表东谈主： 廖林   注册本钱：东谈主民币 35,640,625.7089 万元   磋商电话：010-66105799   磋商东谈主：郭明   （二）主要东谈主员情况   适度 2024 年 9 月，中国工商银行资产托管部共有职工 211 东谈主，平均年 龄 38 岁，99%以上职工领有大学本科以上学历，高管东谈主员均领有研究生以 上学历或高档技能职称。   （三）基金托管业务策划情况   四肢中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自 1998 年在国内首家 提供托管服务以来，袭取“诚挚信用、英勇尽责”的宗旨，依靠严实科学 的风险管理和里面抑遏体系、范例的管理模式、先进的营运系统和专科的 服务团队，严格履行资产托管东谈主职责，为境表里雄伟投资者、金融资产管 理机构和企业客户提供安全、高效、专科的托管服务，展现优异的商场形 象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最熟练的居品线。领有包括 证券投资基金、相信资产、保障资产、社会保障基金、基本养老保障、企 业年金基金、QFI 资产、QDII 资产、股权投资基金、证券公司集结伙产管 理规划、证券公司定向资产管理规划、买卖银行信贷资产证券化、基金公 司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类皆全的托管居品体 系，同期在国内率先开展绩效评估、风险管理等升值服务，不错为千般客 户提供个性化的托管服务。适度 2024 年 9 月，中国工商银行共托管证券投 资基金 1428 只。自 2003 年以来，本行一语气二十一年获取香港《亚洲货 币》、英国《全球托管东谈主》、香港《财资》、好意思国《环球金融》、内地 《证券时报》、《上海证券报》等境表里巨擘财经媒体评比的 102 项最好                       第 19 页 共 154 页 托管银行大奖；是获取奖项最多的国内托管银行，优良的服务品性获取国 表里金融领域的持续招供和世俗好评。  （四）基金托管东谈主的里面抑遏情况   中国工商银行资产托管部在风险管理的实操过程中根据外洋公认的里面 抑遏 COSO 准则从里面环境、风险评估、抑遏行为、信息与疏导、监督与评 价五个方面构建起了托管业务里面风险抑遏体系，并纳入长入的风险管理 体系。   中国工商银行资产托管部从成立之日肇端终秉持范例运作的原则，将建 立系统、高效的风险留心和抑遏体系视为劳动要点。跟着商场环境的变化 和托管业务的快速发展，新问题新情况的陆续出现，资产托管部元元本本 将风险管理置于与业务发展同等要紧的位置，视风险留心和抑遏为托管业 务生涯与发展的生命线。资产托管部实施全员风险管理，将风险抑遏劳动 落实到具体业务部门和关系业务岗亭，每位职工均有义务对我方岗亭职责 范围内的风险负责。从 2005 年于今，中国工商银行资产托管部共十七次顺 利通过评估组织里面抑遏和安全要领最巨擘的 ISAE3402 审阅，全部获取无 保属倡导的抑遏及灵验性申报，充分标明寂然第三方对中国工商银行托管 服务在风险管理、里面抑遏方面的健全性和灵验性的全面招供，也说明注解中 国工商银行托管服务的风险抑遏智商仍是与外洋大型托管银行接轨，达到 外洋先进水平。   （1）资产托管业务策划管理正当合规；   （2）促进完满资产托管业务发展策略和策划主义；   （3）资产托管业务风险管理的灵验性和资产安全；   （4）提高资产托管策划效率和成果；   （5）业务记录、管帐信息和其他策划管理关系信息的信得过、准确、完 整、实时。   （1）全面性原则。资产托管业务里面抑遏应贯串决策、实施和监督全 过程，遮盖资产托管业务各项业务过程和管理行为，遮盖整个机构、部门 和从业东谈主员。                第 20 页 共 154 页  （2）要紧性原则。资产托管业务里面抑遏应在全面抑遏基础上，关爱 要紧业务事项、要点业务身手和高风险领域。  （3）制衡性原则。资产托管业务里面抑遏应在机构设立、权责分派及 业务过程等方面形成相互制约、相互监督的机制，同期兼顾运营效率。  （4）适合性原则。资产托管业务里面抑遏应当与策划规模、业务范围 和风险性情相适合，并进行动态诊疗，以合理成本完满里面抑遏主义。  （5）审慎性原则。资产托管业务里面抑遏应坚持风险为本、审慎策划 的理念，确立机构或开展各项策划管理行为均应坚持内控优先。  （6）成本效益原则。资产托管业务里面抑遏应衡量实施成本与预期效 益，以合理成本完满存效抑遏。  资产托管业务里面抑遏纳入全行长入的里面抑遏体系。  （1）总行资产托管部根据里面抑遏基本轨则建立健全资产托管业务内 部抑遏体系，四肢全行托管业务的牵头管理部门，根据行内里面抑遏基本 轨则建立健全里面抑遏体系，建立与托管业务条线相适合的里面抑遏运行 机制，确定各项业务行为的风险抑遏点，制定圭臬长入的业务轨制；选定 适合的抑遏要领，合理保证托管业务过程的策划效率和成果，组织开展资 产托管业务里面抑遏要领的实施、监督和搜检，督促各机构落实抑遏措 施。  （2）总行内控合规部负责率领托管业务的内控管理劳动，根据年度工 作要点，依期或不依期在全行开展关系业务监督搜检，将托管业务搜检项 目整合到全行业务监督搜检劳动中，将全行托管业务纳入内控评价体系。  （3）总行里面审计局负责对资产托管业务的审计与评价劳动。  （4）一级（直属）分行资产托管业务部门四肢里面抑遏的实施机构， 负责组织开展本机构里面抑遏的日常运行及自查劳动，实时整改、纠正、 处理存在的问题。  工商银行资产托管部酷好里面抑遏轨制确切立，坚持把风险留心和抑遏 的理念和方法融入岗亭职责、轨制确立和劳动过程中，建立了一整套里面 抑遏轨制体系，包括《资产托管业务管理轨则》、《资产托管业务里面控               第 21 页 共 154 页 制管理办法》、《资产托管业务全面风险管理办法》、《资产托管业务营 运管理办法》、《资产托管业务合同管理办法》、《资产托管业务档案管 理办法》、《资产托管业务系统管理办法》、《资产托管业务要紧突发事 件救急预案》、《资产托管业务从业东谈主员管理办法》等，在环境、轨制、 过程、岗亭职责、东谈主员、授权、立异、合同、钤记、服务质地、收费、反 洗钱、留心利益冲破、业务一语气性、探员、信息系统等全方面实施里面控 制要领。  资产托管业务切实履行风险管理第一谈防地的主体职责，按照“主动 防、智能控、全面管”的管梦想路，主动将资产托管业务的风险管理纳入 全行全面风险管理体系，以“管住东谈主、管住钱、管好防地、管好底线”为 管理要点，搭建适合资产托管业务性情的风险管理架构，通过鼓舞托管业 务体制机制与完善集约化营运更动、建立资产托管风险管理委员会机制、 完善资产托管业务轨制体系、加强资产托管业务队伍确立、科技赋能、建 立健全救急灾备体系、建立审计发现问题整改台账、加强东谈主员管理等措 施，灵验抑遏操魄力险、合规风险、声誉风险、信息科技风险和次生风 险。  中国工商银行制订了完善的资产托管业务一语气性劳动规划和救急预案， 具备行之灵验的灾备复原决策、充足的出动办公开导、同城异城相勾通的 备份办公时局、必要的劳动主谈主员、科学了了的 AB 岗亭设立及依期演练机 制。在要紧突发事件发生后，可根据突发事件的对托管业务一语气性营运影 响进程的评估，应时选拔或轮番启动“原时局现场+居家”、“部分同城异 地+居家”、“部分异城异域+居家”、“异域全部切换”四种决策，由 “总部+总行级营运中心+托管分部+境外营运机构”形玉成球、全天候营运 网罗，向客户提供一语气性服务，确保托管居品日常交游的实时算帐和交 割。  （五）基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和轨范  根据《基金法》、基金合同、托管契约和磋商基金法例的轨则，基金托 管东谈主对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资圮绝行               第 22 页 共 154 页 为、基金参与银行间债券商场、基金资产净值的磋议、基金份额净值计 算、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分派、关系信息 表示、基金宣传推介材料中登载基金事迹进展数据等进行监督和核查，其 中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同收效之后六个月开动。  基金托管东谈主发现基金管理东谈主违反《基金法》、基金合同、基金托管契约 或磋商基金法律法例轨则的行动，应实时以书面体式通告基金管理东谈主限期 纠正，基金管理东谈主收到通告后应实时查对，并以书面体式对基金托管东谈主发 出回函阐发。在限期内，基金托管东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促 基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主通告的非法事项未能在限期内 纠正的，基金托管东谈主应申报中国证监会。  基金托管东谈主发现基金管理东谈主有要紧非法行动，应立即申报中国证监会， 同期通告基金管理东谈主限期纠正。              第 23 页 共 154 页                       第五部分   关系服务机构    一、基金份额销售机构    鑫元基金管理有限公司直销柜台及本公司的网上交游系统    住所：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    法定代表东谈主：龙艺    磋商电话：021-20892066    传真：021-20892080    磋商东谈主：周芹    客户服务电话：4006066188，021-68619600    公司网址：www.xyamc.com    投资东谈主不错通过本公司网上交游系统办理本基金的开户、申购及赎回等业 务,具体交游治服请参阅本公司网站公告。    网上交游网址：www.xyamc.com 微信称号：鑫元基金微原意（微信账号： xyamc_ebuy） （1）中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表东谈主：廖林 客服电话：95588 网址：www.icbc.com.cn （2）交通银行股份有限公司 注册地址：中国(上海)解放贸易考验区银城中路 188 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表东谈主：任德奇 客服电话：86-21-58766688 网址：www.bankcomm.com                         第 24 页 共 154 页 （3）中信银行股份有限公司 注册地址：北京市曙光区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层 办公地址：北京市曙光区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层 法定代表东谈主：朱鹤新 客服电话：95558 网址：www.citicbank.com （4）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东一齐 12 号 办公地址：上海市中山东一齐 12 号 法定代表东谈主：张为忠 客服电话：95528 网址：www.spdb.com.cn （5）中国光大银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心 办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号甲 25 号中国光大中心 法定代表东谈主：王江 客服电话：86-10-63636363 网址：www.cebbank.com.cn （6）民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表东谈主：高迎欣 客服电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn （7）中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 3 号 办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 法定代表东谈主：刘建军 客服电话：95580 网址：ynty.psbc.com                         第 25 页 共 154 页 （8）北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号 法定代表东谈主：霍学文 客服电话：95526 网址：www.bankofbeijing.com.cn （9）中原银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区开国门内大街 22 号中原银行大厦 办公地址：北京市东城区开国门内大街 22 号中原银行大厦 法定代表东谈主：李民吉 客服电话：97755 网址：www.hxb.com.cn （10）吉利银行股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号 办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号中国广东省深圳市福田区益田 路 5023 号吉利金融中心 B 座 法定代表东谈主：谢永林 客服电话：95511 网址：www.bank.pingan.com （11）宁波银行股份有限公司 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 法定代表东谈主：陆华裕 客服电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn （12）上海农村买卖银行股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山东二路 70 号 办公地址：上海市黄浦区中山东二路 70 号 法定代表东谈主：徐力 客服电话：4006962999                          第 26 页 共 154 页 网址：www.srcb.com （13）徽商银行股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市云谷路 1699 号徽银大厦 办公地址：安徽省合肥市云谷路 1699 号徽银大厦 法定代表东谈主：严琛 客服电话：4008896588 网址：www.hsbank.com.cn （14）浙商银行股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号 办公地址：浙江省杭州市上城区民气路 1 号 法定代表东谈主：沈仁康 客服电话：95527 网址：www.czbank.com （15）东莞银行股份有限公司 注册地址：东莞市莞城区体育路 21 号 办公地址：东莞市莞城区体育路 21 号 法定代表东谈主：卢国锋 客服电话：4001196228 网址：www.dcb.com.cn （16）杭州银行股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市下城区庆春路 46 号 办公地址：浙江省杭州市庆春路 46 号 法定代表东谈主：宋剑斌 客服电话：86-571-87253058 网址：www.hzbank.com.cn （17）南京银行股份有限公司 注册地址：南京市玄武区中山路 288 号 办公地址：江苏省南京市建邺区山河大街 88 号 法定代表东谈主：谢宁 客服电话：86-25-86775067                        第 27 页 共 154 页 网址：www.njcb.com.cn （18）江苏银行股份有限公司 注册地址：南京市中华路 26 号 办公地址：南京市中华路 26 号 法定代表东谈主：夏平 客服电话：86-25-52890919 网址：www.jsbchina.cn （19）江苏张家港农村买卖银行有限公司 注册地址：张家港市杨舍镇东谈主民中路 66 号 办公地址：江苏省苏州市张家港市杨舍镇东谈主民中路 66 号 法定代表东谈主：季颖 客服电话：86-512-56961859 网址：www.zrcbank.com （20）东莞农村买卖银行股份有限公司 注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号 办公地址：广东省东莞市东城街谈鸿福东路 2 号 法定代表东谈主：王耀球 客服电话：86-769-21383048 网址：www.drcbank.com （21）广州银行股份有限公司 注册地址：广州市河汉区珠江东路 30 号 办公地址：广州市河汉区珠江东路 30 号 法定代表东谈主：丘斌 客服电话：4008396699 网址：www.gzcb.com.cn （22）广东顺德农村买卖银行股份有限公司 注册地址：佛山市顺德区大良德和居委会拥翠路 2 号 办公地址：佛山市顺德区大良德和居委会拥翠路 2 号 法定代表东谈主：姚真勇 客服电话：86-757-22388198                        第 28 页 共 154 页 网址：www.sdebank.com （23）江苏江南农村买卖银行股份有限公司 注册地址：常州市武进区延政中路 9 号 办公地址：常州市武进区延政中路 9 号 法定代表东谈主：陆曙光 客服电话：86-519-80585966 网址：www.jnbank.com.cn （24）厦门银行股份有限公司 注册地址：厦门市想明区湖滨北路 101 号买卖银行大厦 办公地址：厦门市想明区湖滨北路 101 号买卖银行大厦 法定代表东谈主：姚志萍 客服电话：86-592-5060112 网址：www.xmbankonline.com （25）郑州银行股份有限公司 注册地址：河南省郑州市郑东新区商务外环路 22 号 办公地址：河南省郑州市郑东新区商务外环路 22 号 法定代表东谈主：王天宇 客服电话：86-371-67009056 网址：www.zzbank.cn （26）晋商银行股份有限公司 注册地址：山西省太原市小店区长风街 59 号 办公地址：山西省太原市小店区长风街 59 号 法定代表东谈主：郝强 客服电话：86-351-6819503 网址：www.jshbank.com （27）日照银行股份有限公司 注册地址：山东省日照市烟台路 197 号 办公地址：山东省日照市烟台路 197 号 法定代表东谈主：杨宝峰 客服电话：86-633-8081027                           第 29 页 共 154 页 网址：www.bankofrizhao.com.cn （28）厦门市鑫鼎沸控股有限公司 注册地址：厦门市想明区鹭江谈 2 号 1501-1502 室 办公地址：厦门市想明区鹭江谈 2 号第一广场 15 楼 法定代表东谈主：林劲 客服电话：0592-3122733 网址：www.xds.com.cn （29）江苏天鼎证券投资盘问有限公司 注册地址：南京市秦淮区太平南路 389 号 1002 室 办公地址：江苏省南京市秦淮区太平南路 389 号凤凰和睿 1002 法定代表东谈主：金婷婷 客服电话：025-66001155 网址：www.yngw518.com （30）江苏汇林保大基金销售有限公司 注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大路 47 号 办公地址：南京市饱读楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室 法定代表东谈主：吴言林 客服电话：025-56878016 网址：www.huilinbd.com （31）上海陆享基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)解放贸易考验区临港新片区环湖西二路 888 号 1 幢 1 区 办公地址：中国（上海）解放贸易考验区临港新片区环湖西二路 888 号 1 幢 1 区 14032 室 法定代表东谈主：粟旭 客服电话：021-53398968 网址：www.luxxfund.com （32）贵州省贵文文化基金销售有限公司 注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升外洋 A 栋 2 单元 5 层 17 号                         第 30 页 共 154 页 办公地址：贵州省贵阳市南明区兴业西路 CCDI 大楼一楼 法定代表东谈主：陈成 客服电话：0851-85407888 网址：www.gwcaifu.com （33）北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室 法定代表东谈主：盛超 客服电话：010-86325713 网址：www.duxiaomanfund.com （34）博时钞票基金销售有限公司 注册地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层 办公地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层 法定代表东谈主：王德英 客服电话：4006105568 网址：www.boserawealth.com （35）诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层 办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼 法定代表东谈主：吴卫国 客服电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com （36）深圳众禄基金销售有限公司 注册地址：深圳市罗湖区笋岗街谈西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室 办公地址：深圳市罗湖区戏班路 Halo 广场 4 楼 法定代表东谈主：薛峰 客服电话：0755-33227912 网址：www.zlfund.cn （37）上海天天基金销售有限公司                            第 31 页 共 154 页 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 办公地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 法定代表东谈主：其实 客服电话：021-54509977 网址：www.1234567.com.cn （38）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元 办公地址：中国(上海)解放贸易考验区张杨路 500 号 10 楼 法定代表东谈主：陶怡 客服电话：021-20435200 网址：www.ehowbuy.com （39）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 569 号蚂蚁 A 空间 9 号楼小邮局 法定代表东谈主：王珺 客服电话：0571-26888888 网址：www.antfin.com （40）上海长量基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层 法定代表东谈主：张跃伟 客服电话：021-20691869 网址：www.erichfund.com.cn （41）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室 办公地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室 法定代表东谈主：吴强 客服电话：4008773772 网址：www.ijijin.com.cn （42）北京展恒基金销售股份有限公司                           第 32 页 共 154 页 注册地址：北京市曙光区安苑路 11 号西楼 6 层 604、607 办公地址：北京市曙光区安苑路 11 号邮电新闻大厦 6 层 法定代表东谈主：闫振杰 客服电话：4008886661 网址：www.myfund.com （43）上海利得基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)解放贸易考验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号 208-36 室 办公地址：中国(上海)解放贸易考验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号 208-36 室 法定代表东谈主：李兴春 客服电话：400-032-5885 网址：www.leadfund.com.cn （44）嘉实钞票管理有限公司 注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号 办公地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号 法定代表东谈主：张峰 客服电话：400-021-8850 网址：www.harvestwm.cn （45）北京创金启富基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室 办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社 A 座详细楼 712 室 法定代表东谈主：梁蓉 客服电话：010-66154828-8032 网址：www.5irich.com （46）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号 办公地址：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号 法定代表东谈主：钱燕飞 客服电话：025-66996699 网址：www.snjijin.com （47）华源证券股份有限公司                          第 33 页 共 154 页 注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路 108 号 办公地址：湖北省武汉市江汉区万松街谈后生路 278 号中海中心 32F-34F 法定代表东谈主：邓晖 客服电话：95305-8 网址：www.huayuanstock.com （48）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2 法定代表东谈主：王伟刚 客服电话：010-56251471 网址：www.hcfunds.com （49）济安钞票（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市曙光区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005 办公地址：北京市曙光区太阳宫中路 16 号院冠捷大厦 307 法定代表东谈主：杨健 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （50）上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易考验区浦明路 1500 号 8 层 M 座 办公地址：上海浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 7 楼 法定代表东谈主：简梦雯 客服电话：021-20700800 网址：www.520fund.com.cn （51）上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室 办公地址：上海市虹口区临潼路 188 号 法定代表东谈主：尹彬彬 客服电话：400-118-1188 网址： bjx.66money.com （52）上海汇付基金销售有限公司                           第 34 页 共 154 页 注册地址：上海市黄浦区九江路 769 号 1807-3 室 办公地址：上海市徐汇区田州路 99 号凤凰园 11 号楼 4 楼 法定代表东谈主：金佶 客服电话：400-820-2819 网址：www.hotjijin.com （53）泰信钞票基金销售有限公司 注册地址：北京市曙光区开国路乙 118 号 10 层 1206 办公地址：北京市曙光区开国路乙 118 号 10 层 1206 法定代表东谈主：彭浩 客服电话：010-88499161 网址：www.taixincf.com （54）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 法定代表东谈主：王翔 客服电话：021-65370077 网址：www.jiyufund.com.cn （55）上海凯石钞票基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室 办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号 4 楼 法定代表东谈主：陈继武 客服电话：021-63333389 网址：www.vstonewealth.com （56）上海中正达广基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室 办公地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号东航滨江中心 1 号楼 1203-1204 法定代表东谈主：黄欣 客服电话：021-33768132 网址：www.zzwealth.cn （57）北京虹点基金销售有限公司                           第 35 页 共 154 页 注册地址：北京市曙光区东三环北路 17 号 10 层 1015 室 办公地址：北京市经济技能开发区经海三路 109 号院 11 号楼 3 层 法定代表东谈主：何静 客服电话：010-65060227 网址：www.hongdianfund.com （58）上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室 办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号 703 室 法定代表东谈主：郑新林 客服电话：021-68889206 网址：www.pytz.cn （59）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)解放贸易考验区源深路 1088 号 7 层(本质楼层 6 层) 办公地址：(上海)解放贸易考验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 法定代表东谈主：陈祎彬 客服电话：4008219031 网址：www.lufunds.com （60）珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室 办公地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室 法定代表东谈主：肖雯 客服电话：4000-211-768 网址：www.qieman.com （61）上海爱建基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1806-13 室 办公地址：上海市徐汇区肇嘉浜路 746 号 法定代表东谈主：马金 客服电话：021-60608999 网址：www.ajwm.com.cn （62）京东肯特瑞基金销售有限公司                           第 36 页 共 154 页 注册地址：北京市海淀区知青路 76 号（写字楼）1 号楼 4 层 1-7-2 办公地址：北京市海淀区知青路 76 号（写字楼）1 号楼 4 层 1-7-2 法定代表东谈主：邹保威 客服电话：010-89187658 网址：kenterui.jd.com （63）大连网金基金销售有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室 办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室 法定代表东谈主：樊怀东 客服电话：400-899-100 网址：www.yibaijin.com （64）北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市曙光区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 办公地址：北京市曙光区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 法定代表东谈主：李楠 客服电话：010-61840600 网址：www.danjuanapp.com （65）万家钞票基金销售（天津）有限公司 注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大路 1988 号滨海浙商大厦公寓 2- 办公地址：北京市东城区曙光门北大街 9 号泓晟外洋中心 18 层 法定代表东谈主：戴晓云 客服电话：010-59013895 网址：www.wanjiawealth.com （66）上海中原钞票投资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室 办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 法定代表东谈主：毛淮平 客服电话：400-817-5666 网址：www.amcfortune.com                           第 37 页 共 154 页 （67）中信期货有限公司 注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号非凡期间广场（二期）北座 13 层 1301- 办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号非凡期间广场（二期）北座 13 层 1301- 法定代表东谈主：张皓 客服电话：400-990-8826 网址：www.citicf.com （68）东海期货有限劳动公司 注册地址：江苏省常州市延陵西路 23、25、27、29 号 办公地址：江苏省常州市延陵西路 23、25、27、29 号 法定代表东谈主：陈太康 客服电话：95531 网址：www.qh168.com.cn （69）弘业期货股份有限公司 注册地址：南京市建邺区江东中路 399 号 3 幢 办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路 399 号 3 幢 法定代表东谈主：周剑秋 客服电话：86-25-52278884 网址：www.ftol.com.cn （70）华泰期货有限公司 注册地址：广州市南沙区横沥镇明珠三街 1 号 10 层 1001-1004、1011-1016 房 办公地址：广州市南沙区横沥镇明珠三街 1 号 10 层 1001-1004、1011-1016 房 法定代表东谈主：胡智 客服电话：4006280888 网址：www.htfc.com （71）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易考验区商城路 618 号 办公地址：上海市静安区南京西路 768 号 法定代表东谈主：朱健                       第 38 页 共 154 页 客服电话：86-21-38676798 网址：www.gtjas.com （72）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市曙光区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号 法定代表东谈主：王常青 客服电话：86-10-65608107 网址：www.csc108.com （73）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐 111 号 办公地址：广东省深圳市福田区福田街谈福华一齐 111 号 法定代表东谈主：霍达 客服电话：86-755-82943666 网址：www.cmschina.com （74）广发证券股份有限公司 注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州常识城升空一街 2 号 618 室 办公地址：广东省广州市河汉区马场路 26 号广发证券大厦 法定代表东谈主：林传辉 客服电话：86-20-87550265 网址：www.gf.com.cn （75）中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号非凡期间广场（二期）北座 办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦/北京市曙光区亮马 桥路 48 号中信证券大厦 法定代表东谈主：张佑君 客服电话：86-755-23835383 网址：www.citics.com （76）中国星河证券股份有限公司 注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦                        第 39 页 共 154 页 法定代表东谈主：王晟 客服电话：4008-888-888、95551 网址：www.chinastock.com.cn （77）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路 689 号 办公地址：上海市黄浦区中山南路 888 号海通外滩金融广场 法定代表东谈主：周杰 客服电话：86-21-23180000 网址：www.htsec.com （78）申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层 法定代表东谈主：杨玉成 客服电话：95523 网址：www.swhysc.com （79）兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 268 号 办公地址：福建省福州市饱读楼区湖东路 268 号 法定代表东谈主：杨华辉 客服电话：86-591-38507869 网址：www.xyzq.com.cn （80）国投证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐 119 号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐 119 号安信金融大厦 法定代表东谈主：段文务 客服电话：0755-82825310 网址：www.essence.com.cn （81）湘财证券股份有限公司 注册地址：长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼                            第 40 页 共 154 页 法定代表东谈主：高振营 客服电话：95351 网址：www.xcsc.com （82）华泰证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路 228 号 办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路 228 号 法定代表东谈主：张伟 客服电话：86-25-83387793 网址：www.htsc.com.cn （83）中信证券(山东)有限劳动公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层 法定代表东谈主：肖海峰 客服电话：95548 网址：sd.citics.com （84）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表东谈主：祝瑞敏 客服电话：4008008899 网址：www.cindasc.com （85）东方证券股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦 办公地址：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦上海市黄浦区中山南路 法定代表东谈主：金文忠 客服电话：021-63325888 网址：www.dfzq.com.cn （86）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号                            第 41 页 共 154 页 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表东谈主：刘秋明 客服电话：86-21-22169914 网址：www.ebscn.com （87）中信证券华南股份有限公司 注册地址：广州市河汉区临江大路 395 号 901 室（部位：自编 01）1001 室 办公地址：广州市河汉区临江大路 395 号合利天德广场 T1 楼 10 层 法定代表东谈主：陈可可 客服电话：020-37853815 网址：www.gzs.com.cn （88）上海证券有限劳动公司 注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼 办公地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼 8 楼 16 楼 法定代表东谈主：何伟 客服电话：400-891-8918 网址：www.shzq.com （89）吉利证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号吉利金融中心 B 座第 22-25 层 办公地址：广东省深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号吉利金融中心 B 座第 法定代表东谈主：何之江 客服电话：86-755-33547914 网址：stock.pingan.com （90）东海证券股份有限公司 注册地址：常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层 办公地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层 法定代表东谈主：钱俊文 客服电话：86-0519-81595100 网址：www.longone.com.cn （91）恒泰证券股份有限公司                         第 42 页 共 154 页 注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公买卖详细 楼 办公地址：北京市西城区金融大街 17 号中国东谈主寿中心 11 楼 法定代表东谈主：祝艳辉 客服电话：86-10-83270996 网址：www.cnht.com.cn （92）申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成外洋大厦 20 楼 2005 室 办公地址：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成外洋大厦 20 楼 2005 室 法定代表东谈主：王献军 客服电话：4008-000-562 网址：www.swhysc.com （93）中泰证券股份有限公司 注册地址：济南市市中区经七路 86 号 办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号 法定代表东谈主：王洪 客服电话：86-531-68889038 网址：www.zts.com.cn （94）世纪证券有限劳动公司 注册地址：深圳市前海深港合营区南山街谈桂湾五路 128 号前海深港基金小镇 对冲基金中心 406 办公地址：广东省深圳市福田区福田街谈金田路 2026 号动力大厦北塔 23-25 层 法定代表东谈主：李剑峰 客服电话：86-755-83199599 网址：www.csco.com.cn （95）甬兴证券有限公司 注册地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层 办公地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层                        第 43 页 共 154 页 法定代表东谈主：李抱 客服电话：0574-87082011 网址：www.yongxingsec.com （96）五矿证券有限公司 注册地址：深圳市南山区粤海街谈海珠社区滨海大路 3165 号五矿金融大厦 2401 办公地址：深圳市南山区滨海大路 3165 号五矿金融大厦(18-25 层) 法定代表东谈主：郑宇 客服电话：0755-23375555 网址：www.wkzq.cn （97）中国中金钞票证券有限公司 注册地址：深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608 办公地址：广东省深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大 厦 46 层 法定代表东谈主：高涛 客服电话：86-755-82026586 网址：www.ciccwm.com （98）东方钞票证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区外洋总部城 10 栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦 9-20 楼 法定代表东谈主：戴彦 客服电话：95357 网址：www.xzsec.com （99）江海证券有限公司 注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区立异三路 833 号 法定代表东谈主：赵洪波 客服电话：86-451-82269280*510 网址：www.jhscco.com （100）国金证券股份有限公司                          第 44 页 共 154 页 注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号 办公地址：上海市浦东新区芳甸路 1088 号 法定代表东谈主：冉云 客服电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn （101）国新证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 2 幢 1 层 A2112 室 办公地址：北京市曙光区曙光门北大街 18 号中国东谈主保寿险大厦 法定代表东谈主：张海文 客服电话：86-10-85556017 网址：www.crsec.com.cn （102）华金证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区天目西路 128 号 19 层 1902 室 办公地址：中国(上海)解放贸易考验区杨高南路 759 号 30 层 法定代表东谈主：燕文波 客服电话：86-21-20655588 网址：www.huajinsc.cn （103）华瑞保障销售有限公司 注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星钞票广场 1 号楼 B 座 14 层 办公地址：上海市嘉定区众仁路 399 号运通星钞票广场 1 号楼 B 座 14 层 法定代表东谈主：杨新章 客服电话：021-68595755 网址：www.huaruisales.com （104）阳光东谈主寿保障股份有限公司 注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层 办公地址：北京市曙光区光华路阳光金融中心 4567 层 法定代表东谈主：李科 客服电话：86-10-59053566 网址：www.ygibao.com （105）泉州银行股份有限公司                          第 45 页 共 154 页 注册地址：福建省泉州市丰泽区泉泰路 266 号 办公地址：福建省泉州市丰泽区泉泰路 266 号 法定代表东谈主：林阳发 客服电话：86-595-22572611 网址：www.qzccbank.com （106）长春农村买卖银行股份有限公司 注册地址：吉林省长春市二谈区解放大路 5755 号 办公地址：吉林省长春市经济技能开发区仙台大街以东湛江路以南中央商务区 C 地块 法定代表东谈主：周万利 客服电话：96888 网址：www.cccb.cn （107）招商银行股份有限公司 注册地址：中国广东省深圳市福田区深南大路 7088 号 办公地址：中国广东省深圳市福田区深南大路 7088 号 法定代表东谈主：缪建民 客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com    基金管理东谈主可根据情况变更或诊疗本基金的销售机构，并在基金管理东谈主网 站公示。    二、登记机构    鑫元基金管理有限公司    住所：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    法定代表东谈主：龙艺    磋商电话：021-20892000    传真：021-20892111    磋商东谈主：包颖                        第 46 页 共 154 页 三、出具法律倡导书的讼师事务所 称号： 上海源泰讼师事务所 注册地址：中国上海浦东南路 256 号中原银行大厦 14 层 办公地址：中国上海浦东南路 256 号中原银行大厦 14 层 负责东谈主：廖海 磋商电话：021-51150298 传真：021-51150398 磋商东谈主：刘佳 承办讼师：刘佳、姜亚萍 四、审计基金财产的管帐师事务所 称号： 安永华明管帐师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层 法定代表东谈主：毛鞍宁 电话：010-58153000 传真：010-85188298 磋商东谈主：许培菁 承办注册管帐师：许培菁、李莉                     第 47 页 共 154 页                 第六部分        基金份额的分类   一、基金份额分类   本基金根据销售服务费和收益支付格式的不同进行基金份额类别辞别。本 基金将设 A 类、B 类、D 类和 E 类四类基金份额，四类基金份额单独设立基金代 码，并单独公布千般基金份额每万份基金已完满收益和 7 日年化收益率。通常 情况下，本基金 A 类基金份额、B 类基金份额的收益支付格式为按月支付，但 按照不同的费率计提销售服务费，对于可解救按日支付的销售机构，本基金 A 类基金份额、B 类基金份额的收益支付格式经基金管理东谈主和销售机构两边协商 一致后不错按日支付。本基金 D 类基金份额和 E 类基金份额的收益支付格式为 按日支付。   A 类基金份额的基金代码为 000483，B 类基金份额的基金代码为 000484，D 类基金份额的基金代码为 023627，E 类基金份额的基金代码为 019050。   根据基金本质运作情况，在履行适合轨范后，基金管理东谈主可对基金份额分 类进行诊疗并公告。   二、基金份额类别的适度   投资东谈主可自行选拔认（申）购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不 得相互调度。   本基金 A 类、B 类、D 类和 E 类基金份额的金额适度如下表：             A 类基金份         B 类基金份                   E 类基金份额   份额类别                                   D 类基金份额                额               额 初度认（申）购            （直销柜台           5,000,000     0.01（申购） 最低金额（元）             为 10,000) 追加认（申）购            （直销柜台             1,000       0.01（申购） 最低金额（元）             为 1,000)                         第 48 页 共 154 页 单笔赎回最低份            （直销柜台           100        0.01   额（份）             为 100） 基金交游账户最                                          无 低保留基金单元       无             无          无  余额（份） 基金销售服务费  （年费率）                                        0.25%   三、基金份额的自动升左迁 业务。 基金的注册登记机构不再自动将其在该基金账户上持有的 A 类基金份额升级为 B 类基金份额。 基金的注册登记机构不再自动将其在该基金账户上持有的 B 类基金份额左迁为 A 类基金份额。 类、B 类、D 类、E 类基金份额的基金代码不同），不然，因诞妄填写基金代码 所形成的认/申购等交游请求无效的后果由投资东谈主自行承担。                      第 49 页 共 154 页                  第七部分     基金的召募   本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、 《信息表示办法》等磋商法律法例及《鑫元货币商场基金基金合同》，经 2013 年 12 月 11 日中国证监会证监许可20131562 号文献准予注册。自 2013 年 12 月 16 日起向社会公开召募，于 2013 年 12 月 25 日扫尾本基金的召募劳动。经 普华永谈中天管帐师事务所验资，本次召募的净认购金额为 2,454,625,299.41 元东谈主民币，认购款项在基金验资阐发之日之前产生的银行利息共计 77,245.04 元东谈主民币。上述资金已于 2013 年 12 月 27 日全额划入本基金在基金托管东谈主中国 工商银行股份有限公司 开立的基金托管专户。   一、基金运作格式与类型   基金类别：货币型   基金运作格式：契约型、绽开式   二、基金存续期间   存续期间：不依期                     第 50 页 共 154 页                 第八部分    基金合同的收效   根据磋商轨则，本基金孤高基金合同收效条件，基金合同于 2013 年 12 月   根据《货币商场基金监督管理办法》、《对于实施办法>磋商问题的轨则》、《基金法》、《运作办法》、关系法律法例轨则及基 金合同的磋商约定，经与基金托管东谈主协商一致并报中国证监会备案，基金管理 东谈主对基金合同进行了矫正。根据《流动性风险管理轨则》及基金合同的磋商规 定，经与基金托管东谈主协商一致并报监管机构备案，基金管理东谈主对基金合同进行 了矫正，并对赎回费关系执法进行了诊疗。该矫正自 2018 年 3 月 31 日起收效。   根据《公开召募证券投资基金信息表示管理办法》及基金合同的磋商轨则， 经与基金托管东谈主协商一致并报监管机构备案，基金管理东谈主对基金合同进行了修 订。该矫正自 2019 年 11 月 29 日起收效。                     第 51 页 共 154 页           第九部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回时局   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理 东谈主在招募说明书或其他关系公告中列明。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销 售机构，并在基金管理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售 业务的营业时局或按销售机构提供的其他格式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的绽开日实时刻   投资东谈主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券交 易所、深圳证券交游所的闲居交游日的交游时刻，但基金管理东谈主根据法律法例、 中国证监会的要求或本基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券交游商场、证券交游所交游时刻变更或 其他特殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述绽开日及绽开时刻进行相应的诊疗， 但应在实施日前依照《信息表示办法》的磋商轨则在指定媒体上公告。   基金管理东谈主自基金合同收效之日起不高出 3 个月开动办理申购，具体业务 办理时刻在申购开动公告中轨则。   基金管理东谈主自基金合同收效之日起不高出 3 个月开动办理赎回，具体业务 办理时刻在赎回开动公告中轨则。   在确定申购开动与赎回开动时刻后，基金管理东谈主应在申购、赎回绽开日前 依照《信息表示办法》的磋商轨则在指定媒体上公告申购与赎回的开动时刻。   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购 或者赎回或者调度。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻提倡申购、赎回 或调度请求且登记机构阐发招揽的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽开日 基金份额申购、赎回的价钱，基金份额的调度请求视为下一绽开日的调度请求。   三、申购与赎回的原则 基准进行磋议；                第 52 页 共 154 页 限定赎回； 该基金份额持有东谈主的未付收益一并结算并与赎回款一谈支付给该基金份额持有 东谈主；基金份额持有东谈主部分赎回其持有的基金份额时，未付收益为正时，未付收 益不进行支付；未付收益为负时，其剩余的基金份额需足以弥补其当前未付收 益为负时的损益，不然将自动按比例结转当前未付收益，再进行赎回款项结算。   基金管理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行诊疗。基金管理 东谈主必须在新执法开动实施前依照《信息表示办法》的磋商轨则在指定媒体上公 告。   四、申购与赎回的轨范      投资东谈主必须根据销售机构轨则的轨范，在绽开日的具体业务办理时刻内提 出申购或赎回的请求。      投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付款项，申购 请求成立；登记机构阐发基金份额时，申购收效。      投资东谈主赎回请求到手后，基金管理东谈主将指引基金托管东谈主在 T＋3 日(包括该 日)内将赎回款项从基金托管账户划出。在发生多量赎回时，款项的支付办法参 照本基金合同磋商条目处理。      基金管理东谈主应以交游时刻扫尾前受理灵验申购和赎回请求确本日四肢申购 或赎回请求日(T 日)，在闲居情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的有 效性进行阐发。T 日提交的灵验请求，投资东谈主可在 T+2 日后(包括该日)到销售网 点柜台或以销售机构轨则的其他格式查询请求的阐发情况。若申购不到手，则 申购款项退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表请求一定到手，而仅代表销售 机构如实招揽到请求。申购、赎回的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于申 请的阐发情况，投资者应实时查询。                     第 53 页 共 154 页    五、申购和赎回的数目适度 类、E 类基金份额的单笔最低名额为东谈主民币 0.01 元，追加申购单笔最低名额为 东谈主民币 0.01 元；初度申购 B 类基金份额的单笔最低名额为东谈主民币 5,000,000 元，追加申购单笔最低名额为 1,000 元。    通过直销中心柜台初度申购 A 类基金份额的单笔最低名额为东谈主民币 10,000 元，追加申购单笔最低名额为东谈主民币 1,000 元；初度申购 B 类基金份额的单笔 最低名额为东谈主民币 5,000,000 元，追加申购单笔最低名额为 1,000 元；初度申 购 D 类基金份额的单笔最低名额为东谈主民币 0.01 元，追加申购单笔最低名额为 单笔最低名额为 0.01 元。    各销售机构对最低申购名额及交游级差有其他轨则的，以各销售机构的业 务轨则为准。 基金管理有限公司网上交游系统单笔赎回 A 类、D 类、E 类基金份额不得少于 金份额不得少于 100 份；A 类、B 类基金份额持有东谈主通过直销中心柜台单笔赎回 不得少于 100 份；D 类、E 类基金份额持有东谈主通过直销中心柜台单笔赎回不得少 于 0.01 份。 定见依期更新的招募说明书或关系公告。 下暂停或者断绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理东谈主更新的招募 说明书或关系的公告为准。 基金管理东谈主应当选定设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上 限、断绝大额申购、暂停基金申购等要领，切实保护存量基金份额持有东谈主的合 法权益。具体轨则请参见招募说明书或关系公告。                   第 54 页 共 154 页 份额的数目适度。基金管理东谈主必须在诊疗前依照《信息表示办法》的磋商轨则 在指定媒体上公告。   六、申购和赎回的价钱、用渡过甚用途 一：      （1）在孤高关系流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现款、国 债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个交游日内到期的其他金融器用占 基金资产净值的比例悉数低于 5%且偏离度为负时；      （2）当本基金前 10 名基金份额持有东谈主的持有份额悉数高出基金总份额 50%， 且本基金投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个交 易日内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例悉数低于 10%且偏离度为负 时；   为确保基金稳重运作，幸免诱发系统性风险，出现上述任一情形时，本基 金对当日单个基金份额持有东谈主请求赎回基金份额高出基金总份额 1%以上的赎回 请求征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金财产。基金管理 东谈主与基金托管东谈主协商阐发上述作念法有害于基金利益最大化的情形除外。   七、申购份额与赎回金额的磋议   申购份额的磋议方法如下：   申购份额＝申购金额/1.00   申购份额的磋议结果按四舍五入方法，保留到一丝点后 2 位，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。   例 1：某投资东谈主投资 10,000 元申购本基金的 A 类基金份额，则其可得到的 申购份额为：   申购份额＝10,000/1.00=10,000.00 份   （1）部分赎回   投资者部分赎回基金份额时，如其账户中的累计未付收益为正或该笔赎回                      第 55 页 共 154 页 完成后剩余的基金份额按照每份 1.00 元为基准磋议的价值足以弥补其累计至该 日的未付收益负值时，赎回金额按如下公式磋议：      赎回金额=赎回份额×1.00      赎回金额按本质阐发的灵验赎回份额乘以 1.00 元磋议，磋议结果保留到小 数点后 2 位，一丝点后 2 位以后的部分四舍五入，由此产生的舛错计入基金财 产。      例 2：某投资者持有本基金的 A 类基金份额 10 万份，累计收益为 100 元，T 日该投资者赎回 5 万份，则其可得到的赎回金额为：      赎回金额＝50,000×1.00＝50,000.00（元）      即：投资者赎回本基金的 A 类基金份额 5 万份，则其可得到的赎回金额为 5 万元，投资者账户内基金份额余额为 5 万份，剩余累计收益为 100 元。      例 3：投资者持有本基金的 A 类基金份额 100，000 份，累计收益为-100 元， T 日该投资者赎回 5 万份，此时，该投资者部分赎回其持有的基金份额，赎回后 剩余 5 万份，足以弥补其累计至 T 日的累计收益-100 元，则其可得到的赎回金 额为：      赎回金额＝50,000×1.00＝50,000 元      即：投资者赎回本基金的 A 类基金份额 5 万份，则其可得到的赎回金额为 5 万元，投资者账户内基金份额余额为 5 万份，剩余累计收益为-100 元。   投资者部分赎回基金份额时，如其该笔赎回完成后剩余的基金份额按照每 份 1.00 元为基准磋议的价值不足以弥补其账户中累计至该日的未付收益负值时， 则将自动按部分赎回份额占投资者账户总份额的比例结转当前未付收益，赎回 金额按如下公式磋议：   赎回金额=赎回份额×1.00+赎回份额按比例结转的累计未付收益   其中，赎回份额对应的累计收益＝（请求赎回的基金份额/账户基金总份额） ×账户当前累计收益   赎回金额按本质阐发的灵验赎回份额乘以 1.00 元磋议，磋议结果保留到小 数点后 2 位，一丝点后 2 位以后的部分四舍五入，由此产生的舛错计入基金财 产。   例 4：投资者持有本基金的 A 类基金份额 10 万份，累计收益为-1,000 元， T 日该投资者赎回 99，900 份，此时，该投资者部分赎回其持有的基金份额，赎                        第 56 页 共 154 页 回后剩余 100 份，按照 1.00 元东谈主民币为基准磋议的价值不足以弥补其累计至该 日的累计收益-1,000 元，则：      赎回份额对应的累计收益＝-1,000×(9,900/100,000)＝-999 元      赎回金额＝99,900×1.00-999＝98,901 元      即：投资者赎回本基金的 A 类基金份额 99,900 份，则其可得到的赎回金额 为 98,901 元。投资者账户内基金份额余额为 100 份，剩余累计收益为-1 元。      （2）全部赎回      投资者全部赎回本基金份额余额时，基金管理东谈主自动将投资者账户中的累 计未付收益一并结算并与赎回款一谈支付给投资者，赎回金额按如下公式磋议：      赎回金额=赎回份额×1.00+该份额对应的累计未付收益      赎回金额按本质阐发的灵验赎回份额乘以 1.00 元磋议，磋议结果保留到小 数点后 2 位，一丝点后 2 位以后的部分四舍五入，由此产生的舛错计入基金财 产。      例 5：某投资者赎回本基金的 A 类基金份额 1 万份，当前累计收益为 43 元， 则其可得到的赎回金额为：      赎回金额=10,000×1.00＋43.00=10,043.00 元      即：投资者赎回本基金份额 1 万份，则其可得到的赎回金额为 10,043 元。      八、申购份额与赎回份额的登记 为投资东谈主增多权益并办理登记手续，投资东谈主自 T+2 日起有权赎回该部分基金份 额； 为投资东谈主扣除权益并办理相应的登记手续； 诊疗，并最迟于开动实施前按照《信息表示办法》的磋商轨则在指定媒体上公 告。      九、断绝或暂停申购的情形      发生下列情况时，基金管理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购请求：                          第 57 页 共 154 页 投资东谈主的申购请求。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考 的活跃商场价钱且收受估值技能仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基 金托管东谈主协商阐发后，基金管理东谈主应当选定暂停接受基金申购请求的要领。 产净值。 额持有东谈主利益时。 能对基金事迹产生负面影响，从而挫伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。. 份额的比例达到或者高出 50%，或者变相回避 50%聚首度的情形时。 益，基金管理东谈主可视情况暂停本基金的申购。 偏离度全都值达到 0.5%时。   发生上述第 1、2、3、5、7、8、9、10 项暂停申购情形时，基金管理东谈主应 当根据磋商轨则在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购请求被拒 绝，被断绝的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况摈斥时，基金管理 东谈主应实时复原申购业务的办理。发生上述第 9 项情形时，基金管理东谈主应当暂停 接受申购并在 5 个交游日内将正偏离度全都值诊疗到 0.5%以内。   十、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回请求或减慢支付赎 回款项： 投资东谈主的赎回请求或减慢支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值 50%以上 的资产出现无可参考的活跃商场价钱且收受估值技能仍导致公允价值存在要紧 不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金管理东谈主应当选定减慢支付赎回                   第 58 页 共 154 页 款项或暂停接受基金赎回请求的要领。 产净值。   发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时，基 金管理东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐发的赎回请求，基金管理东谈主应足额 支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户请求量占请求总量的 比例分派给赎回请求东谈主，未支付部分可缓期支付，并以后续绽开日的基金份额 净值为依据磋议赎回金额。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的关系条 款处理。基金份额持有东谈主在请求赎回时可预先选拔将当日可能未获受理部分予 以取销。在暂停赎回的情况摈斥时，基金管理东谈主应实时复原赎回业务的办理并 公告。   十一、多量赎回的情形及处理格式   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回请求(赎回请求份额总额加上基金 调度中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金调度中转入请求份额 总额后的余额)高出前一绽开日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了多量赎回。   当基金出现多量赎回时，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合情状决 定全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主觉得有智商支付投资东谈主的全部赎回请求时， 按闲居赎回轨范实施。   （2）部分缓期赎回：当基金管理东谈主觉得支付投资东谈主的赎回请求有逶迤或认 为因支付投资东谈主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额 10%的 前提下，可对其余赎回请求缓期办理。对于当日的赎回请求，应当按单个账户 赎回请求量占赎回请求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回 部分，投资东谈主在提交赎回请求时不错选拔缓期赎回或取消赎回。选拔缓期赎回 的，将自动转入下一个绽开日陆续赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎回的，                 第 59 页 共 154 页 当日未获受理的部分赎回请求将被取销。缓期的赎回请求与下一绽开日赎回申 请一并处理，无优先权并以下一绽开日的基金份额净值为基础磋议赎回金额， 依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回请求时未作明确选拔，投 资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）若本基金发生多量赎回且单个基金份额持有东谈主的赎回请求高出上一开 放日基金总份额的 20%，基金管理东谈主有权先行对该单个基金份额持有东谈主超出 20% 以上的部分赎回请求实施缓期办理。对于缓期办理的部分，如该持有东谈主在提交 赎回请求时选拔取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回请求将被取销；选拔 缓期赎回的，将自动转入下一个绽开日陆续赎回，无优先权并以下一绽开日的 基金份额净值为基础磋议赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。对于该基 金份额持有东谈主未高出上述比例的部分，基金管理东谈主有权根据前段“（1）全额赎 回”或“（2）部分缓期赎回”的约定格式与其他基金份额持有东谈主的赎回请求一 并办理。   （4）暂停赎回：一语气 2 日以上(含本数)发生多量赎回，如基金管理东谈主觉得 有必要，可暂停接受基金的赎回请求；仍是接受的赎回请求不错减慢支付赎回 款项，但不得高出 20 个劳动日，并应当在指定媒体上进行公告。   （5）为公谈对待不同类别基金份额持有东谈主的正当权益，如本基金单个基金 份额持有东谈主在单个绽开日请求赎回基金份额高出基金总份额 10%的，基金管理 东谈主可对其选定缓期办理部分赎回请求或者减慢支付赎回款项的要领。   当发生上述缓期赎回并缓期办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者 招募说明书轨则的其他格式在 3 个交游日内通告基金份额持有东谈主，说明磋商处 理方法，同期依照《信息表示办法》的磋商轨则在指定媒体上刊登公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和从头绽开申购或赎回的公告 体上刊登暂停公告。 刊登基金从头绽开申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽开日的每万份基金已实 现收益和 7 日年化收益率。                  第 60 页 共 154 页 《信息表示办法》的轨则在指定媒介刊登公告并在从头开动办理申购或赎回的 绽开日公告最近一个劳动日的千般基金份额每万份基金已完满收益和 7 日年化 收益率。   十三、基金调度   基金管理东谈主不错根据关系法律法例以及本基金合同的轨则决定开办本基金 与基金管理东谈主管理的其他基金之间的调度业务，基金调度不错收取一定的调度 费，关系执法由基金管理东谈主届时根据关系法律法例及本基金合同的轨则制定并 公告，并提前奉告基金托管东谈主与关系机构。   十四、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照轨则的圭臬收取转托管费。   十五、依期定额投资规划   基金管理东谈主不错为投资东谈主办理依期定额投资规划，具体执法由基金管理东谈主 另行轨则。投资东谈主在办理依期定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期 扣款金额必须不低于基金管理东谈主在关系公告或更新的招募说明书中所轨则的定 期定额投资规划最低申购金额。   十六、基金的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构招供、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   十七、基金的网上交游系统快速赎回业务   本公司网上交游系统（鑫元基金网上交游平台、鑫元基金微信公众号：鑫 元基金微原意）货币基金快速赎回业务关系执法请见基金管理东谈主于指定媒介披 露的关系公告。                 第 61 页 共 154 页               第十部分   基金的投资   一、投资主义  本基金将在保持基金资产安全性和高流动性的基础上，追求高出事迹比拟 基准的清闲申报。   二、投资范围  本基金投资对象是具有高超流动性的金融器用，包括  （一）现款；  （二）期限在 1 年以内（含 1 年）的银行进款、债券回购、中央银行单据、 同行存单；   （三）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资 器用、资产解救证券；   （四）中国证监会、中国东谈主民银行招供的其他具有高超流动性的货币商场 器用。   如法律法例或监管机构以后允许货币商场基金投资的其他金融器用，基金 管理东谈主在履行适合轨范后，不错将其纳入投资范围。   三、投资策略  本基金选定积极的投资策略，从上至下地进行投资管理。通过定性分析和 定量分析，形成对短期利率变化主义的展望；在此基础之上，确定组合久期和 类别资产配置比例；在此框架之下，通过把抓收益率弧线形变和无风险套利机 会来进行品种选拔。  类属配置是指基金组合在国债、央行单据、债券回购、金融债、短期融资 券及现款等投资品种之间的配置比例。通过对千般别金融器用政策倾向、税收 政策、信用品级、收益率水平、资金供求、流动性等因素的研究判断，收受相 对价值和信用利差策略，挖掘不同类别金融器用的各异化投资价值，合理配置 并天真诊疗不同类属债券在组合中的组成比例，形成合理组合以完满清闲的投 资收益。                第 62 页 共 154 页   在确定债券平均组合久期、期限结构配置和类属配置的基础上，对影响个 别债券订价的主要因素，包括信用风险、流动性、商场供求、票息及付息频率、 税赋、含权等因素进行分析，有限选拔央票、短期国债等高品级债券品种以规 避违约风险，在此基础上通过拟合收益率弧线寻找订价低估、收益率偏高的券 种进行要点关爱。   该策略是利用回购利率低于债券收益率的机和会过轮回回购以放大债券投 资收益的投资策略。该策略的基本模式是利用买入债券进行正回购，在利用回 购融入资金购买收益率较高债券品种，如斯轮回至回购期扫尾卖出债券偿还所 融入资金。在进行回购放大操作时，基金管理东谈主将严格谨守关系法律法例对于 债券正回购的磋商轨则。基金管理东谈主也将密切关爱由于新股申购等原因导致短 期资金需求激增的契机，通过逆回购的格式融出资金以共享短期资金利率陡升 的投资契机。   根据债券商场收益率弧线的动态变化以及隐含的即期利率和远期利率提供 的价值判断基础，勾通对当期和远期资金面的分析，寻求在一段时期内获取因 收益率弧线变化而导致的债券价钱变化所产生的逾额收益。本基金将比拟分析 枪弹策略、哑铃策略和梯形策略等在不同商场环境下的进展，构建优化组合， 获取合理收益。   四、事迹比拟基准   本基金的事迹比拟基准为：同期活期进款利率（税后）   本基金定位为现款管理器用，慎重基金资产的流动性和安全性，因此收受 活期进款利率（税后）四肢事迹比拟基准。活期进款利率由中国东谈主民银行公布， 如果活期进款利率或利息税发生诊疗，则新的事迹比拟基准将从诊疗当日起开 始收效。   如果今后法律法例发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客不雅的事迹 比拟基准适用于本基金时，经基金管理东谈主和基金托管东谈主协商一致后，本基金可 以在报中国证监会备案后变更事迹比拟基准并实时公告，而无需召开基金份额 持有东谈主大会。   五、风险收益特征               第 63 页 共 154 页   本基金属于货币商场基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、夹杂 型基金和债券型基金。   六、投资适度   （1）股票、权证及股指期货；   （2）可调度债券、可交换债券；   （3）剩余期限高出 397 天的债券；   （4）信用品级在 AAA 级以下的企业债券；   （5）信用品级在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资器用；   （6）以依期进款利率为基准利率的浮动利率债券，但已参加临了一个利率 诊疗期的除外；   （7）非在世界银行间债券交游商场或证券交游所交游的资产解救证券；   （8）中国证监会、中国东谈主民银行圮绝投资的其他金融器用。   法律法例或监管部门取消上述适度的，本基金将不受上述适度。   基金的投资组合应遵照以下适度：   （1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交游日均不得高出 120 天；   （2）现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及五个交游日内到期 的其他金融器用占基金资产净值的比例悉数不得低于 10%；   （3）根据本基金基金份额持有东谈主的聚首度，对（1）、（2）所述投资组合 实施如下诊疗： 本基金投资组合的平均剩余期限不得高出 90 天，平均剩孑遗续期不得高出 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策型金融债券以及 5 个交游日 内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例悉数不得低于 20%； 本基金投资组合的平均剩余期限不得高出 60 天，平均剩孑遗续期不得高出 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策型金融债券以及 5 个交游日 内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例悉数不得低于 30%；   （4） 本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不高出基金资产净值的                 第 64 页 共 154 页 过该证券的 10%；    （5）本基金主动投资于流动性受限资产的市值悉数不得高出基金资产净值 的 10%；因证券商场波动、证券停牌、基金规模变动等基金管理东谈主之外的因素 以致基金不合适本款所轨则比例适度的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限 资产的投资；    （6）本基金投资于有固依期限银行进款的比例不得高出基金资产净值的    （7）本基金投资于具有基金托管东谈主经验的吞并买卖银行的银行进款、同行 存单占基金资产净值的比例悉数不得高出 20%；投资于不具有基金托管东谈主经验 的吞并买卖银行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例悉数不得高出 5%；    （8）本基金投资于吞并机构刊行的债券、非金融企业债务融资器用过甚作 为原始权益东谈主的资产解救证券占基金资产净值的比例悉数不得高出 10%，国债、 中央银行单据、政策性金融债券除外；    （9）本基金管理东谈主管理的全部货币商场基金投资吞并买卖银行的银行进款 过甚刊行的同行存单与债券，不得高出该买卖银行最近一个季度末净资产的    （10）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融器用占基金 资产净值的比例悉数不得高出 10%，其中单一机构刊行的金融器用占基金资产 净值的比例悉数不得高出 2%；前述金融器用包括债券、非金融企业债务融资工 具、银行进款、同行存单、关系机构四肢原始权益东谈主的资产解救证券及中国证 监会认定的其他品种；    （11）现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券占基金资产净值的比 例悉数不得低于 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （12）除发生多量赎回、一语气 3 个交游日累计赎回 20%以上或者一语气 5 个交 易日累计赎回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比 例不得高出 20%；    （13）本基金持有的全部资产解救证券，其市值不得高出基金资产净值的 资产解救证券规模的 10%；本基金投资于吞并原始权益东谈主的千般资产解救证券                  第 65 页 共 154 页 的比例，不得高出基金资产净值的 10%；本基金管理东谈主管理的全部基金投资于 吞并原始权益东谈主的千般资产解救证券，不得高出其千般资产解救证券悉数规模 的 10%；    （14）本基金投资的资产解救证券须具有评级禀赋的资信评级机构进行持 续信用评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相配于 AAA 级的信用级别。本基金持有的资产解救证券信用品级下跌、不再合适投资 圭臬的，基金管理东谈主应在评级申报发布之日起 3 个月内对其赐与全部卖出。    （15）本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下圭臬：    a.国内信用评级机构评定的 A-1 级或相配于 A-1 级的短期信用级别；    b.根据磋商轨则赐与豁免信用评级的短期融资券，其刊行东谈主最近三年的信 用评级和追踪评级应具备下列条件之一：    ①国内信用评级机构评定的 AAA 级或相配于 AAA 级的长期信用级别；    ②外洋信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（举例， 若中国主权评级为 A-级，则低于中国主权评级一个级别的为 BBB+级）。    吞并刊行东谈主同期具有国内信用评级和外洋信用评级的，以国内信用级别为 准。    本基金持有的短期融资券信用品级下跌、不再合适投资圭臬的，基金管理 东谈主应在评级申报发布之日起 20 个交游日内对其赐与全部减持。    （16）本基金在世界银行间同行商场的债券回购最长期限为 1 年，债券回 购到期后不得延期。    （17）本基金总资产不得高出净资产的 140%；    （18）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游 敌手开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；    （19）中国证监会轨则的其他比例适度。    如果法律法例对基金合同约定投资组合比例适度进行变更的，以变更后的 轨则为准。法律法例或监管部门取消上述适度，如适用于本基金，则本基金在 履行适合轨范后投资不再受关系适度。    因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金规模变动等基金管理东谈主之外的因 素以致基金投资比例不合适上述轨则投资比例的，除第（1）、（5）、(11)、                  第 66 页 共 154 页 （14）、（15）、（18）项外，基金管理东谈主应当在 10 个交游日内进行诊疗。   基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的磋商约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同生 效之日起开动。   为感触基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违反轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽劳动的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过甚他不高洁的证券交游行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会轨则圮绝的其他行为。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股股东、实 际抑遏东谈主或者与其有要紧历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联交游的，应当合适本基金的投资主义和投资策略，遵照 基金份额持有东谈主利益优先原则，留心利益冲破，建立健全里面审批机制和评估 机制，按照商场公谈合理价钱实施。关系交游必须预先得到基金托管东谈主同意， 合适中国证监会的轨则，并履行表示义务。要紧关联交游应提交基金管理东谈主董 事会审议，并经过三分之二以上的寂然董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每 半年对关联交游事项进行审查。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的买卖银行的银行进款与同行存单 的，应当经基金管理东谈主董事会审议批准，关系交游应当预先征得基金托管东谈主的 同意，并四肢要紧事项履行信息表示轨范。   法律法例或监管部门取消上述适度的，如适用于本基金，本基金将不受上 述适度。   七、投资组合平均剩余期限磋议方法   （一）磋议公式   本基金按下列公式磋议平均剩余期限：                 第 67 页 共 154 页 其中：本基金投资对象是具有高超流动性的金融器用，包括现款，通告进款， 短期融资券，一年以内（含一年）的银行依期进款、大额存单，期限在一年以 内（含一年）的债券回购，期限在一年以内（含一年）的中央银行单据，剩余 期限在 397 天以内 （含 397 天）的债券、资产解救证券、中期单据，中国证监 会及/或中国东谈主民银行招供的其他具有高超流动性的金融器用。 投资于金融工 具产生的欠债包括期限在一年以内（含一年）的正回购、买断式回购产生的待 返售债券等。 收受“摊余成本法”磋议的附息债券成本包括债券的面值和折溢 价；贴现式债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。   （二）千般资产和欠债剩余期限确切定方法 剩余期限以磋议日死党收日的剩余交游日天数磋议；买断式回购践约金的剩余 期限以磋议日至契约到期日的本质剩余天数磋议。 议到期日的本质剩余天数磋议。 下情况除外：   允许投资的浮动利率债券的剩余期限以磋议日至下一个利率诊疗日的本质 剩余天数磋议。 本质剩余天数磋议。 行单据、资产解救证券、中期单据到期日的本质剩余天数磋议。 本质剩余天数磋议。   八、基金管理东谈主代表基金利用股东及债权东谈主权利的处理原则及方法                 第 68 页 共 154 页 护基金份额持有东谈主的利益。 东谈主牟取任何欠妥利益。      九、基金投资组合申报      基金管理东谈主的董事会及董事保证本申报所载贵寓不存在虚假记录、误导性 讲解或要紧遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和完好性承担个别及连带劳动。      基金托管东谈主根据本基金合同轨则复核了本申报中的财务目的、净值进展和 投资组合申报等内容，保证复核内容不存在虚假记录、误导性讲解或者要紧遗 漏。      本投资申报中所载数据截止至 2024 年 3 月 31 日。本申报中财务贵寓未经 审计。 序            神志      金额（元）              占基金总资产的比例（%） 号        固定收益投        资        其中：债券      12,910,652,624.48            60.01            资产支        持证券       买入返售金融       资产       其中：买断式       回购的买入返                      -                  -       售金融资产                      第 69 页 共 154 页       银行进款和结       算备付金悉数  序号          神志                 占基金资产净值的比例（%）          申报期内债券回购融资余                额          其中：买断式回购融资                                         -                                                     占基金资产  序号          神志                  金额（元）              净值的比例                                                      （%）          申报期末债券回购融资余                额          其中：买断式回购融资                             -           -      注：申报期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为申报期内每个交 易日融资余额占资产净值比例的简便平均值。      债券正回购的资金余额高出基金资产净值的 20%的说明      注：在本申报期内本货币商场基金债券正回购的资金余额未高出资产净值 的 20%。      （1）投资组合平均剩余期限基本情况 神志                               天数 申报期末投资组合平均剩余期限                                             86                       第 70 页 共 154 页 申报期内投资组合平均剩余期限最高值                                          88 申报期内投资组合平均剩余期限最低值                                          55     申报期内投资组合平均剩余期限高出 120 天情况说明     注：本申报期内本货币商场基金投资组合平均剩余期限未高出 120 天。     （2）申报期末投资组合平均剩余期限漫衍比例                                                   各期限欠债占基金 序                          各期限资产占基金资         平均剩余期限                                    资产净值的比例 号                          产净值的比例（%）                                                     （%）     其中：剩孑遗续期高出                                               -              -     其中：剩孑遗续期高出                                               -              -     其中：剩孑遗续期高出                                               -              -     其中：剩孑遗续期高出                                               -              -     （含）                          第 71 页 共 154 页       其中：剩孑遗续期高出                                            -            -       悉数                    104.82                 5.21      注：本申报期内本货币商场基金投资组合平均剩孑遗续期未高出 240 天。 序号      债券品种        摊余成本（元）              占基金资产净值比例（%）        其中：政策性金        融债        剩孑遗续期高出        率债券 明细                         第 72 页 共 154 页 序    债券代                   债券数目        摊余成本           占基金资产净值比                 债券称号 号      码                   （张）          （元）             例（%）                 行 CD057                 行 CD060                 行 CD099                 行 CD066                 资 SCP003                 行 CD055                    局                 SCP002(科                 创单据)                 行 CD237                 行 CD072                 行 CD352                            第 73 页 共 154 页                     神志                              偏离情况 申报期内偏离度的全都值在 0.25（含）-0.5%间的 次数 申报期内偏离度的最高值                                             0.0619% 申报期内偏离度的最低值                                             0.0196% 申报期内每个劳动日偏离度的全都值的简便平均值                                  0.0370%      申报期内负偏离度的全都值达到 0.25%情况说明      注：申报期内负偏离度的全都值未达到 0.25%。      申报期内正偏离度的全都值达到 0.5%情况说明      注：申报期内正偏离度的全都值未达到 0.5%。 证券投资明细       证券代                  数目        摊余成本          占基金资产净值比 序号             证券称号        码                  （份）         （元）            例（%）      （1）基金计价方法说明      本基金收受摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示，按本质利率或 约定利率逐日计提利息，并磋议其买入时的溢价与折价在其剩余期限内平均派 销。     本基金通过逐日分成使基金份额资产净值解救在 1.0000 元。                           第 74 页 共 154 页      （2）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案 看望，或在申报编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形   本申报期内基金投资的前十名证券中的刊行主体包括吉利银行股份有限公 司。国度金融监督管理总局深圳监管局于 2023 年 12 月 12 日对吉利银行股份有 限公司作出了处罚决定。但本基金投资关系证券的投资决策轨范合适关系法 律、法例的轨则。   本申报期内基金投资的前十名证券中的刊行主体包括吉利银行股份有限公 司。中国东谈主民银行于 2023 年 7 月 7 日对吉利银行股份有限公司作出了处罚决 定。但本基金投资关系证券的投资决策轨范合适关系法律、法例的轨则。   本申报期内基金投资的前十名证券中的刊行主体包括中国民生银行股份有 限公司。国度金融监督管理总局于 2023 年 8 月 2 日对中国民生银行股份有限公 司作出了处罚决定。但本基金投资关系证券的投资决策轨范合适关系法律、法 规的轨则。   本申报期内基金投资的前十名证券中的刊行主体包括中国农业银行股份有 限公司。国度外汇管理局北京市分局于 2023 年 11 月 17 日对中国农业银行股份 有限公司作出了处罚决定。但本基金投资关系证券的投资决策轨范合适关系法 律、法例的轨则。   本申报期内基金投资的前十名证券中的刊行主体包括中国农业银行股份有 限公司。国度金融监督管理总局于 2023 年 11 月 16 日对中国农业银行股份有限 公司作出了处罚决定。但本基金投资关系证券的投资决策轨范合适关系法律、 法例的轨则。   本申报期内基金投资的前十名证券中的刊行主体包括中国农业银行股份有 限公司。国度金融监督管理总局于 2023 年 8 月 15 日对中国农业银行股份有限 公司作出了处罚决定。但本基金投资关系证券的投资决策轨范合适关系法律、 法例的轨则。   本申报期内基金投资的前十名证券中的刊行主体包括中信银行股份有限公 司。国度金融监督管理总局于 2023 年 12 月 29 日对中信银行股份有限公司作出 了处罚决定。但本基金投资关系证券的投资决策轨范合适关系法律、法例的规 定。   本申报期内基金投资的前十名证券中的刊行主体包括中信银行股份有限公                  第 75 页 共 154 页 司。国度金融监督管理总局于 2023 年 11 月 16 日对中信银行股份有限公司作出 了处罚决定。但本基金投资关系证券的投资决策轨范合适关系法律、法例的规 定。   本申报期内基金投资的前十名证券的其余刊行主体莫得被监管部门立案调 查或在申报编制日前一年受到公开驳诘、处罚的情况。   （3）其他资产组成  序号             称号                    金额（元）                      第 76 页 共 154 页                        第十一部分        基金的事迹   基金管理东谈主承诺以诚挚信用、英勇尽责的原则管理和运用基金资产，但不 保证基金一定盈利。   基金的过往事迹并不代表其改日进展。投资有风险，投资者在作出投资决 策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    历史时刻段本基金份额净值收益率过甚与同期事迹比拟基准收益率的比拟                       （截止时刻 2024 年 3 月 31 日）                                 鑫元货币 A                                  事迹比       事迹比拟                       净值收             净值收                  较基准       基准收益   阶段                  益率标                             ①－③       ②－④             益率①                  收益率       率圭臬差                       准差②                                    ③          ④ 月 1 日至  月 31 日 月 1 日至  月 31 日 月 1 日至  月 31 日 月 1 日至      3.7027%   0.0012%    0.3500%    0.0000%   3.3527%   0.0012%                            第 77 页 共 154 页  月 31 日 月 1 日至  月 31 日 月 1 日至  月 31 日 月 1 日至  月 31 日 月 1 日至  月 31 日 月 1 日至  月 31 日 月 1 日至  月 31 日                            第 78 页 共 154 页 月 1 日至  月 31 日                                  鑫元货币 B                                                事迹比                         净值收       事迹比拟         较基准               净值收    阶段                   益率标       基准收益         收益率       ①－③      ②－④               益率①                         准差②         率③         圭臬差                                                  ④ 年 12 月 31     日 年 12 月 31     日 年 12 月 31     日                             第 79 页 共 154 页 年 12 月 31     日 年 12 月 31     日 年 12 月 31     日 年 12 月 31     日 年 12 月 31     日 年 12 月 31     日 年 12 月 31     日                            第 80 页 共 154 页 年 3 月 31       日                                  鑫元货币 E                                                事迹比拟           份额净值       份额净值           事迹比拟  阶                                             基准收益            收益率       收益率标           基准收益                   ①－③       ②－④ 段                                              率圭臬差             ①        准差②            率③                                                  ④  年8  月  日  (基 金合 同生  效        0.7134%    0.0007%    0.1304%        0.0000%     0.5830%   0.0007%  日)  至  年  月  日                                第 81 页 共 154 页  年1  月1  日至  年3   月   日 注：（1）本基金自 2015 年 1 月 7 日起收益分派按日结转份额。 （2）鑫元货币于 2023 年 8 月 16 日增设 E 类基金份额。 （3）鑫元货币 E 类基金份额本质存续从 2023 年 8 月 18 日开动。                             第 82 页 共 154 页               第十二部分     基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的千般证券及单据价值、银行进款本息和基金应收 的申购基金款以过甚他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据关系法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金 托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户 相寂然。   四、基金财产的解救和责罚   本基金财产寂然于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由 基金托管东谈主解救。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律劳动，其债权东谈主不得对本基金财产利用请求冻 结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的轨则责罚外，基金财产 不得被责罚。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章终结、被照章取销或者被照章宣告歇业等 原因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东谈主管理运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。                 第 83 页 共 154 页               第十三部分   基金资产的估值      一、估值日      本基金的估值日为本基金关系的证券交游时局的交游日以及国度法律法例 轨则需要对外皮露每万份基金已完满收益和 7 日年化收益率的非交游日。      二、估值对象      基金所领有的千般证券和银行进款本息、单据投资收益、应收款项、其它 投资等资产及欠债。      三、估值方法 面利率或契约利率并磋议其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内平均派销， 逐日计提损益。本基金不收受商场利率和上市交游的债券和单据的市价磋议基 金资产净值。在磋商法律法例允许交游所短期债券不错收受“摊余成本法”估 值前，本基金暂不投资于交游所短期债券。 市价磋议的基金资产净值发生要紧偏离，从而对基金份额持有东谈主的利益产生稀 释和不公谈的结果，基金管理东谈主于每一估值日，收受估值技能，对基金持有的 估值对象进行从头评估，即“影子订价”。当影子订价确定的基金资产净值与 摊余成本法磋议的基金资产净值的负偏离度全都值达到 0.25%时，基金管理东谈主 应当在 5 个交游日内将负偏离度全都值诊疗到 0.25%以内。当正偏离度全都值 达到 0.5%时，基金管理东谈主应当暂停接受申购并在 5 个交游日内将正偏离度全都 值诊疗到 0.5%以内。当负偏离度全都值达到 0.5%时，基金管理东谈主应当使用风险 准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度全都值抑遏在 0.5%以内。 当负偏离度全都值一语气两个交游日高出 0.5%时，基金管理东谈主应当收受公允价值 估值方法宝石有投资组合的账面价值进行诊疗，或者选定暂停接受整个赎回申 请并间隔基金合同进行财产算帐等要领。 金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估 值。                  第 84 页 共 154 页 按国度最新轨则估值。      如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 轨范及关系法律法例的轨则或者未能充分感触基金份额持有东谈主利益时，应立即 通告对方，共同查明原因，两边协商搞定。      根据磋商法律法例，基金资产净值磋议和基金管帐核算的义务由基金管理 东谈主承担。本基金的基金管帐劳动方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金磋商 的管帐问题，如经关系各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的倡导， 按照基金管理东谈主对每万份基金已完满收益和 7 日年化收益率的磋议结果对外予 以公布。      四、估值轨范 现收益，精准到一丝点后第 4 位，一丝点后第 5 位四舍五入。7 日年化收益率是 以最近 7 个当然日(含节沐日) 每万份基金已完满收益所折算的年资产收益率， 精准到 0.001%，百分号内一丝点后第 4 位四舍五入。国度另有轨则的，从其规 定。 或本基金合同的轨则暂停估值时除外。基金管理东谈主每个劳动日对基金资产估值 后，将基金资产净值、千般基金份额每万份基金已完满收益和 7 日年化收益率 结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主依照《信息披 露办法》的磋商轨则对外公布。      五、估值诞妄的处理      基金管理东谈主和基金托管东谈主将选定必要、适合、合理的要领确保基金资产估 值的准确性、实时性。当基金资产的计价导致每万份基金已完满收益一丝点后      本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：      本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或 销售机构、或投资东谈主自身的罪过形成估值诞妄，导致其他当事东谈主遭受损失的， 罪过的劳动东谈主应当对由于该估值诞妄遭受损欠妥事东谈主(“受损方”)的胜利损失 按下述“估值诞妄处理原则”给予抵偿，承担抵偿劳动。                  第 85 页 共 154 页   上述估值诞妄的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、 数据磋议差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值诞妄已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值诞妄劳动方应及 时妥协各方，实时进行更正，因更正估值诞妄发生的用度由估值诞妄劳动方承 担；由于估值诞妄劳动方未实时更正已产生的估值诞妄，给当事东谈主形成损失的， 由估值诞妄劳动方对胜利损失承担抵偿劳动；若估值诞妄劳动方仍是积极妥协， 何况有协助义务确当事东谈主有富足的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应 抵偿劳动。估值诞妄劳动方草率更正的情况向磋商当事东谈主进行阐发，确保估值 诞妄已得到更正。   （2）估值诞妄的劳动方对磋商当事东谈主的胜利损失负责，分歧盘曲损失负责， 何况仅对估值诞妄的磋商胜利当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值诞妄而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值诞妄劳动方仍草率估值诞妄负责。如果由于获取欠妥得利确当事东谈主不返 还或不全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值错 误劳动方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对获取欠妥得 利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果获取欠妥得利确当事东谈主仍是将 此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是获取的抵偿额加上仍是 获取的欠妥得利返还的总和高出其本质损失的差额部分支付给估值诞妄劳动方。   （4）估值诞妄诊疗收受尽量复原至假定未发生估值诞妄的正确情形的格式。   估值诞妄被发现后，磋商确当事东谈主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   （1）查明估值诞妄发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值诞妄发生 的原因确定估值诞妄的劳动方；   （2）根据估值诞妄处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值诞妄形成的损失 进行评估；   （3）根据估值诞妄处理原则或当事东谈主协商的方法由估值诞妄的劳动方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值诞妄处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值诞妄的更正向磋商当事东谈主进行阐发。                第 86 页 共 154 页   （1）基金资产净值磋议出现诞妄时，基金管理东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并选定合理的要领留心损失进一步扩大；   （2）诞妄偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；诞妄偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理东谈主 应当公告，并报中国证监会备案；   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。   六、暂停估值的情形 格且收受估值技能仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商 一致的，应当暂停基金估值；   七、基金净值的阐发   基金资产净值、千般基金份额的每万份基金已完满收益和 7 日年化收益率 由基金管理东谈主负责磋议，基金托管东谈主负责进行复核。基金管理东谈主应于每个绽开 日交游扫尾后磋议当日的基金资产净值、千般基金份额的每万份基金已完满收 益和 7 日年化收益率并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主复核阐发后发送给基金 管理东谈主，由基金管理东谈主依照《信息表示办法》等关系轨则以及《基金合同》约 定赐与公布。   八、特殊情形的处理 款进行估值时，所形成的舛错不四肢基金份额净值诞妄处理。 国度管帐政策变更、商场执法变更等，基金管理东谈主和基金托管东谈主固然仍是选定 必要、适合、合理的要领进行搜检，但未能发现诞妄的，由此形成的基金资产 磋议诞妄，基金管理东谈主和基金托管东谈主撤职抵偿劳动。但基金管理东谈主和基金托管 东谈主应当积极选定必要的要领消弱或摈斥由此形成的影响。                 第 87 页 共 154 页            第十四部分   基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 关系用度后的余额，基金已完满收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余 额。   二、基金收益分派原则   本基金收益分派应遵照下列原则： 金已完满收益为基准，为投资东谈主逐日磋议当日收益并分派（该收益将管帐阐发 为实收基金，参与下一日的收益分派），依期聚首支付收益。通常情况下，本 基金 A 类基金份额、B 类基金份额的收益支付格式为按月支付，对于可解救按日 支付的销售机构，本基金 A 类基金份额、B 类基金份额的收益支付格式经基金管 理东谈主和销售机构两边协商一致后不错按日支付。本基金 D 类基金份额、E 类基金 份额的收益支付格式为按日支付。不管何种支付格式，当日收益均参与下一日 的收益分派，不影响基金份额持有东谈主本质获取的投资收益。投资东谈主当日收益分 配的磋议保留到一丝点后 2 位，一丝点后第 3 位按去尾原则处理，因去尾形成 的余额进行再次分派，直到分完为止。收益分派格式为红利再投资，免收再投 资的用度； 于零时，为投资东谈主记正收益；若当日已完满收益小于零时，为投资东谈主记负收益； 右当日已完满收益就是零时，当日投资东谈主不记收益； 日赎回的基金份额自下一个劳动日起，不享有基金的收益分派权益； 再投资(即红利转基金份额)格式，投资东谈主可通过赎回基金份额获取现款收益； 若投资东谈主在依期累计收益支付时，其累计收益为正好，则为投资东谈主增多相应的 基金份额，其累计收益为负值，则缩减投资东谈主基金份额。若投资东谈主赎回基金份                第 88 页 共 154 页 额时，其对应收益将立即结清；若收益为负值，则从投资东谈主赎回基金款中扣除；   三、收益分派决策   基金收益分派决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核后确定。本基 金按日磋议并分派收益，基金管理东谈主不另行公告基金收益分派决策。   四、收益分派的时刻和轨范   本基金每个劳动日进行收益分派。每个绽开日公告前一个绽开日千般基金 份额的每万份基金已完满收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节假 日扫尾后第二个当然日，表示节沐日历间的千般基金份额的每万份基金已完满 收益和节沐日临了一日的 7 日年化收益率，以及节沐日后首个绽开日的千般基 金份额的每万份基金已完满收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同意，履行 适合轨范后，不错适合延伸磋议或公告。法律法例另有轨则的，从其轨则。   本基金依期例行对当期完满的收益进行收益结转(如遇节沐日顺延)，依期 例行的收益结转不再另行公告。   五、本基金基金份额每万份基金已完满收益及 7 日年化收益率的磋议见基 金合同第十八部分。               第 89 页 共 154 页              第十五部分     基金的用度与税收   一、基金用度的种类 监会另有轨则的除外； 费； 用度。   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付格式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.28%年费率计提。管理费的计 算方法如下：   H＝E×0.28%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日磋议，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向 基金托管东谈主发送基金管理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个劳动日 内从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、公休日或不可抗 力等,支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的 磋议方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数                    第 90 页 共 154 页   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向 基金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个劳动日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等,支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%。B 类基金份额的年销售服 务费率为 0.01%。D 类基金份额的年销售服务费率为 0.03%。E 类基金份额的年 销售服务费率为 0.25%。千般基金份额的销售服务费计提的磋议公式同样，具 体如下：   H＝E×年销售服务费率÷当年天数   H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费   E 为前一日该类基金份额的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金管理东谈主向基金托管东谈主发送基 金销售服务费划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月首日起 5 个劳动日内从基 金财产中一次性支付给注册登记机构，由注册登记机构代付给销售机构。若遇 法定节沐日、休息日或不可抗力以致无法按时支付的，支付日历顺延至最近可 支付日支付。   上述“一、基金用度的种类中第 4－9 项用度”，根据磋商法例及相应契约 轨则，按用度本质开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的神志   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   四、基金税收                   第 91 页 共 154 页   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例 实施。              第 92 页 共 154 页              第十六部分   基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 管帐年度按如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个会 计年度； 管帐核算，按照磋商轨则编制基金管帐报表； 并以书面格式阐发。   二、基金的年度审计 从业经验的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计； 换管帐师事务所需依照《信息表示办法》的磋商轨则在指定媒体公告。                  第 93 页 共 154 页            第十七部分     基金的信息表示   一、本基金的信息表示应合适《基金法》、《运作办法》、《信息表示办 法》、《基金合同》过甚他磋商轨则。关系法律法例对于信息表示的轨则发生 变化时，本基金从其最新轨则。   二、信息表示义务东谈主   本基金信息表示义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有 东谈主大会的基金份额持有东谈主等法律法例和中国证监会轨则的当然东谈主、法东谈主和监犯 东谈主组织。   本基金信息表示义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法 律法例和中国证监会的轨则表示基金信息，并保证所表示信息的信得过性、准确 性、完好性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息表示义务东谈主应当在中国证监会轨则时刻内，将应予表示的基金 信息通过中国证监会指定的世界性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联 网网站（以下简称“指定网站”，包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中 国证监会基金电子表示网站）等媒介表示，并保证基金投资者或者按照《基金 合同》约定的时刻和格式查阅或者复制公开表示的信息贵寓。   三、本基金信息表示义务东谈主承诺公开表示的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开表示的信息应收受中语文本。如同期收受外文文本的，基 金信息表示义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间歧义的，以中语 文本为准。   本基金公开表示的信息收受阿拉伯数字；除至极说明外，货币单元为东谈主民 币元。   五、公开表示的基金信息                 第 94 页 共 154 页   公开表示的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管契约、基金居品贵寓概 要、基金份额发售公告 基金份额持有东谈主大会召开的执法及具体轨范，说明基金居品的性情等触及基金 投资者要紧利益的事项的法律文献； 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品性情、风险揭示、信息 表示及基金份额持有东谈主服务等内容。   基金居品贵寓概要是基金招募说明书的节录文献，用于向投资者提供简明 的基金概要信息。基金管理东谈主应当依照法律法例和中国证监会的轨则编制、披 露与更新基金居品贵寓概要。   基金合同收效后，基金招募说明书、基金居品贵寓概要的信息发生要紧变 更的，基金管理东谈主应当在三个劳动日内，更新基金招募说明书和基金居品贵寓 概要，并登载在指定网站上，其中基金居品贵寓概要还应当登载在基金销售机 构网站或营业网点；基金招募说明书、基金居品贵寓概要其他信息发生变更的， 基金管理东谈主至少每年更新一次。   基金间隔运作的，基金管理东谈主不错不再更新基金招募说明书和基金居品资 料概要。 作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。   基金召募请求经中国证监会注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书辅导性公告和基金合同辅导性公告登载 在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵寓概要、 基金合同和基金托管契约登载在指定网站上，其中基金居品贵寓概要还应当登 载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基 金托管契约登载在指定网站上。   对于基金居品贵寓概要编制、表示与更新的要求，自中国证监会轨则之日 起开动实施。                 第 95 页 共 154 页   （二）《基金合同》收效公告   基金管理东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在指定报刊和指定网站 上登载《基金合同》收效公告。   （三）千般基金份额的每万份基金已完满收益和 7 日年化收益率公告 管理东谈主将至少每周在指定网站表示一次千般基金份额的每万份基金已完满收益 和 7 日年化收益率。   千般基金份额的每万份基金已完满收益和 7 日年化收益率的磋议方法如下：   某类基金份额的每万份基金已完满收益＝当日该类基金份额的已完满收益/ 当日该类基金份额总额×10000   其中，当日分派的基金收益自其下一日起享有分成权益，自下一日起纳入 基金份额总额的磋议。收益保留到一丝点后 4 位，一丝点后第 5 位四舍五入。 已完满收益折算出的年收益率。磋议公式为：   其中，Ri 为最近第 i 个当然日(包括磋议当日)的每万份基金已完满收益。   每万份基金已完满收益收受四舍五入保留至一丝点后第 4 位，7 日年化收 益率收受四舍五入保留至百分号内一丝点后第 3 位。 日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点表示绽开日的千般 基金份额的每万份基金已完满收益和 7 日年化收益率； 半年度和年度临了一日的千般基金份额每万份基金已完满收益和 7 日年化收益 率。   （四）基金依期申报，包括年度申报、中期申报和季度申报（含资产组合 季度申报）   基金管理东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度申报，并 将年度申报登载于指定网站上，并将年度申报辅导性公告登载在指定报刊上。                    第 96 页 共 154 页 基金年度申报的财务管帐申报应当经过具有证券、期货关系业务经验的管帐师 事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期申报， 并将中期申报登载在指定网站上，并将中期申报辅导性公告登载在指定报刊 上。   基金管理东谈主应当在每个季度扫尾之日起十五个劳动日内，编制完成基金季 度申报，将季度申报登载在指定网站上，并将季度申报辅导性公告登载在指定 报刊上。   《基金合同》收效不足两个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度申报、 中期申报或者年度申报。   基金持续运作过程中，基金管理东谈主应当在基金年度申报和中期申报中表示 基金组结伙产情况过甚流动性风险分析等。   基金运作期间，如申报期内出现单一投资者持有基金份额达到或高出基金 总份额 20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在基金定 期申报“影响投资者决策的其他要紧信息”项下表示该投资者的类别、申报期 末持有份额及占比、申报期内持有份额变化情况及居品的特地风险，中国证监 会认定的特殊情形除外。   本基金应当在年度申报、中期申报中，至少表示申报期末基金前 10 名基金 份额持有东谈主的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。   （五）临时申报   本基金发生要紧事件，磋商信息表示义务东谈主应当依照《信息表示办法》的 磋商轨则编制临时申报书，并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱 产生要紧影响的下列事件： 务所；                第 97 页 共 154 页 事项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事 项； 东谈主； 责东谈主发生变动； 东谈主、基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动高出百 分之三十； 到要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金 托管业务关系行动受到要紧行政处罚、刑事处罚； 东、本质抑遏东谈主或者与其有要紧历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销 的证券，或者从事其他要紧关联交游事项，中国证监会另有轨则的情形除外； 变更； 产净值的正偏离度全都值达到 0.5%、负偏离度全都值达到 0.5%以及负偏离度绝                  第 98 页 共 154 页 对值一语气两个交游日高出 0.5%的情形； 金购买关系金融器用； 要紧事项； 价钱产生要紧影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   （六）澄澈公告   在《基金合同》存续期限内，任何行家媒介中出现的或者在商场考究传的 讯息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能挫伤 基金份额持有东谈主权益的，关系信息表示义务东谈主瞻念察后应当立即对该讯息进行公 开澄澈，并将磋商情况立即申报中国证监会。   （七）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公 告。   （八）算帐申报   基金合同间隔的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产 进行算帐并作出算帐申报。基金财产算帐小组应当将算帐申报登载在指定网站 上，并将算帐申报辅导性公告登载在指定报刊上。   （九）中国证监会轨则的其他信息。   六、信息表示事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表示管理轨制，指定专门部门 及高档管理东谈主员负责管理信息表示事务。   基金管理东谈主、基金托管东谈主及关系从业东谈主员不得泄露未公开表示的基金信息。   基金信息表示义务东谈主公开表示基金信息，应当合适中国证监会关系基金信 息表示内容与格式准则等法例的轨则。   基金托管东谈主应当按照关系法律法例、中国证监会的轨则和基金合同的约定， 对基金管理东谈主编制的基金资产净值、千般基金份额每万份基金已完满收益、7 日年化收益率、基金依期申报、更新的招募说明书、基金居品贵寓概要、基金 算帐申报等公开表示的关系基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书                 第 99 页 共 154 页 面或电子阐发。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中选拔表示信息的报刊。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示 的基金信息，并保证关系报送信息的信得过、准确、完好、实时。   为强化投资者保护，普及信息表示服务质地，基金管理东谈主应当自中国证监 会轨则之日起，按照中国证监会轨则向投资者实时提供对其投资决策有要紧影 响的信息。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求表示信息外，也可着眼于为投 资者决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影 响基金闲居投资操作的前提下，自主普及信息表示服务的质地。具体要求应当 合适中国证监会关系轨则。前述自主表示如产生信息表示用度，该用度不得从 基金财产中列支。   为基金信息表示义务东谈主公开表示的基金信息出具审计申报、法律倡导书的 专科机构，应当制作劳动底稿，并将关系档案至少保存到基金合同间隔后十年。   七、信息表示文献的存放与查阅   照章必须表示的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照关系法律 法例轨则将信息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。              第 100 页 共 154 页                第十八部分     风险揭示  一、投资于本基金的风险   本基金投资过程中濒临的主要风险有：商场风险、信用风险、管理风险、 流动性风险、其他风险及本基金的特地风险。   证券商场价钱因受各式因素的影响而引起的波动，将使本基金资产濒临潜 在的风险，本基金的商场风险起首于基金持有的资产商场价钱的波动，商场风 险主要起首于：   （1）政策风险   国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等）的 变化对货币商场产生一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而 产生的风险。   （2）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，证券商场的收益水平也呈周期性变化。基金 投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   （3）利率风险   债券投资濒临的最主要风险为利率风险，主要是由于债券的价钱与利率的 走势呈反向变化。债券投资组合的久期越长，它所濒临的利率风险将越大。   （4）收益率弧线风险   不同信用水平的货币商场投资品种应具有不同短期收益率弧线结构，若收 益率弧线莫得如预期变化导致基金投资决策出现偏差将影响基金的收益水平。   （5）购买力风险   基金收益的一部分将通过现款体式来分派，而现款可能因为通货彭胀的影 响而使购买力下跌，从而使基金的本质投资收益下跌。   （6）再投资风险   再投资风险响应了利率下跌对固定收益证券利息收入再投资收益的影响， 这与利率高潮所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。   信用风险主要指债券、资产解救证券、短期融资券等信用证券刊行主体信                 第 101 页 共 154 页 用情状恶化，到期不成履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券 交游敌手方发生交游违约或者基金持仓债券的刊行东谈主断绝支付债券本息，导致 基金财产损失。   本基金可能因为基金管理东谈主的管理水平、妙技和技能等因素，而影响基金 收益水平。这种风险可能表当今基金全体的投资组合管理上，举例资产配置、 类属配置不成达到预期收益主义等。   流动性风险是指因证券商场交游量不足，导致证券不成飞快、低成土产货变 现的风险。流动性风险还包括基金出现多量赎回，以致莫得富足的现款应付赎 回支付所引致的风险。以下为基金管理东谈主对本基金出现流动性风险时所选定的 关系要领和轨范，以及对投资者产生的潜在影响：   （1）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第九部分 基金份额的申购与 赎回”章节。   （2）本基金拟投资资产的流动性风险评估   本基金为保持较高的组合流动性，便于份额持有东谈主的基金申购、赎回安排， 在谨守本基金磋商投资适度与投资比例的前提下，将投资于具有高超流动性的 的投资品种，减小基金净值的波动。因此，本基金的流动性风险相对可控。   （3）多量赎回情况下的流动性风险管理要领   当本基金出现多量赎回情况时，基金管理东谈主经里面决策并与基金托管东谈主协 商一致后，将运用中国证监会允许的流动性风险管理器用对赎回请求进行适度 诊疗，以草率流动性风险，保护基金份额持有东谈主的利益，包括但不限于：   具体要领请参见招募说明书“第九部分 基金份额的申购与赎回”中的关系                  第 102 页 共 154 页 内容。   （4）实施备用的流动性风险管理器用的情形、轨范及对投资者的潜在影响   基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到公谈对待的前提下， 可依照法律法例及基金合同的约定，详细运用千般流动性风险管理器用，对赎 回请求等进行适度诊疗，四肢特定情形下基金管理东谈主流动性风险管理的接济措 施，包括但不限于：   具体要领请参见招募说明书“第九部分 基金份额的申购与赎回”中“十一、 多量赎回的情形及处理格式”的关系内容。   具体要领请参见招募说明书“第九部分 基金份额的申购与赎回”中“十、 暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形”以及“十一、多量赎回的情形及处理方 式”第（4）项的关系内容。   为确保基金稳重运作，幸免诱发系统性风险，出现可能影响流动性风险管 理的情形时，本基金对当日单个基金份额持有东谈主请求赎回基金份额高出基金总 份额 1%以上的赎回请求征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基 金财产。   当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃商场价钱 且收受估值技能仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当暂停基金估值，并选定减慢支付赎回款项或暂停接受基 金申购赎回请求的要领。   本基金投资于货币商场器用，可能濒临较高流动性风险以及货币商场利率 波动的系统性风险。货币商场利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到 基金资产公允价值的变动。同期为草率赎回进行资产变刻下，可能会由于货币 商场器用交游量不足而濒临流动性风险。   (1) 技能风险                  第 103 页 共 154 页   当磋议机、通信系统、交游网罗等技能保障系统或信息网罗解救出现极度 情况，可能导致基金日常的申购赎回无法按闲居时限完成、注册登记系统瘫痪、 核算系统无法按闲居时限露坐褥生净值、基金的投资交游指示无法实时传输等 风险。   (2) 大额申购/赎回风险   本基金是绽开式基金，基金规模将跟着投资东谈主对基金单元的申购与赎回而 陆续变化，要是由于投资东谈主的一语气大批申购而导致基金管理东谈主在短期内被动持 有大批现款；或由于投资东谈主的一语气大批赎回而导致基金管理东谈主被动抛售所持有 的证券以应付基金赎回的现款需要，则可能使基金资产净值受到不利影响。   (3) 缓期或暂停赎回风险   因为商场剧烈波动或其他原因而一语气出现多量赎回，并导致基金管理东谈主的 现款支付出现逶迤，基金份额持有东谈主在赎回基金份额时可能会碰到部分缓期赎 回或暂停赎回等风险。   (4) 其他风险   战争、当然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遭受损失的风险，以及证 券商场、基金管理东谈主及基金销售机构可能因不可抗力无法闲居劳动，从而产生 影响基金的申购和赎回按闲居时限完成的风险。   二、声明   本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、基金合同和其他磋商法律法例轨则 召募，并经中国证监会注册。中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对 本基金的价值和收益作念出内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金是一种长期投资器用，其主邀功能是分散投资，裁汰投资单 一证券所带来的个别风险。本基金投资于证券商场，基金份额净值会因为证券 商场波动等因素产生波动，投资东谈主在投本钱基金前，需充分了解本基金的居品 性情，根据自身的投资目的、风险承受智商、投资期限、投资训诫、资产情状 等对是否投本钱基金作念出寂然决策。   本基金投资中的风险包括利率风险、信用风险、管理风险、流动性风险以 及本基金的其他特地风险等。本基金为货币商场基金，其预期收益和风险均低 于债券型基金、夹杂型基金及股票型基金。投资东谈主在进行投资决策前，请仔细 阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》，全面意志本基金的风险收益特                   第 104 页 共 154 页 征和居品性情，并充分磋议自身的风险承受智商，感性判断商场，严慎作念出投 资决策。   本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资东谈主自觉投资于本基金， 须自行承担投资风险。投资东谈主购买本基金并不就是将资金四肢进款存放在银行 或进款类金融机构。基金的过往事迹并不预示其改日进展。基金管理东谈主管理的 其他基金的事迹并不组成对本基金事迹进展的保证。   除基金管理东谈主胜利手理本基金的销售外，本基金还通过基金销售机构代理 销售，然则，基金资产并不是销售机构的进款或欠债，也莫得经基金销售机构 担保收益，销售机构并不成保证其收益或本金安全。              第 105 页 共 154 页      第十九部分    基金合同的变更、间隔与基金财产的算帐   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份 额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告， 并报中国证监会备案； 后方可实施，自决议收效后依照《信息表示办法》的磋商轨则在指定媒体公告。   二、《基金合同》的间隔事由   有下列情形之一的，在履行关系轨范后，《基金合同》应当间隔： 基金托管东谈主连结的；   三、基金财产的算帐 内成立算帐小组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金算帐。 管东谈主、具有从事证券、期货关系业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的劳动主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》间隔情形出刻下，由基金财产算帐小组长入继承基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐申报；                 第 106 页 共 154 页   （5）礼聘管帐师事务所对算帐申报进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐 申报出具法律倡导书；   （6）将算帐申报报中国证监会备案并公告。   （7）对基金财产进行分派； 而不成实时变现的，算帐期限相应顺延。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基 金财产算帐用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额持有东谈专揽有的 基金份额比例进行分派。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的磋商要紧事项须实时公告；基金财产算帐申报管束帐师事务 所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后报中国证监会备案并公告。基金财产 算帐公告于基金财产算帐申报报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产清 算小组进行公告。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及磋商文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。                 第 107 页 共 154 页            第二十部分   基金合同的内容节录   一、基金合同当事东谈主的的权利与义务   （一）基金管理东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》寂然运用 并管理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例轨则或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照轨则召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及磋商法律轨则监督基金托管东谈主，如觉得基金托管 东谈主违反了《基金合同》及国度磋商法律轨则，应报告中国证监会和其他监管部 门，并选定必要要领保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系行动进行监督和处 理；   （9）担任或托付其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获取《基金合同》轨则的用度；   （10）依据《基金合同》及磋商法律轨则决定基金收益的分派决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回或调度 请求；   （12）依照法律法例为基金的利益利用因基金财产投资于证券所产生的权 利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益利用诉讼权利或 者实施其他法律行动；   （15）选拔、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金                第 108 页 共 154 页 提供服务的外部机构；   （16）在合适磋商法律、法例的前提下，制订和诊疗磋商基金认购、申购、 赎回、调度和非交游过户的业务执法；   （17）法律法例、中国证监会和《基金合同》轨则的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以诚挚信用、严慎英勇的原则管理和运 用基金财产；   （4）配备富足的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的策划格式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产相互寂然，对所管理的不同基金分 别管理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他磋商轨则外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选定适合合理的要领使磋议基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法合适《基金合同》等法律文献的轨则，按磋商轨则磋议并公告基金净值信 息、千般基金份额的每万份基金已完满收益和 7 日年化收益率；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申报；   （10）编制季度、中期和年度基金申报；   （11） 严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他磋商轨则，履行信息表示 及申报义务；   （12）保守基金买卖深奥，不泄露基金投资规划、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》过甚他磋商轨则另有轨则外，在基金信息公开表示前应予保 密，不向他东谈主泄露；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额持                  第 109 页 共 154 页 有东谈主分派基金收益；   （14）按轨则受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他磋商轨则召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按轨则保存基金财产管理业务行为的管帐账册、报表、记录和其他 关系贵寓 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在轨则时刻发出，并 且保证投资者或者按照《基金合同》轨则的时刻和格式，随时查阅到与基金有 关的公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到磋商贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的解救、清理、估价、 变现和分派；   （19）濒临终结、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时申报中国证监 会并通告基金托管东谈主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东谈主合 法权益时，应当承担抵偿劳动，其抵偿劳动不因其退任而撤职；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义务， 基金托管东谈主违反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额 持有东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理磋商 基金事务的行动承担劳动；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益利用诉讼权利或实施 其他法律行动；   （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成 收效，基金管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息 在基金召募期扫尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）实施收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务                第 110 页 共 154 页 但不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的轨则安全 解救基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例轨则或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违反《基 金合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失 的情形，应报告中国证监会，并选定必要要领保护基金投资者的利益；   （4）根据关系商场执法，为基金开设证券账户、为基金办理证券交游资金 算帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （7）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）以诚挚信用、英勇尽责的原则持有并安全解救基金财产；   （2）确立专门的基金托管部门，具有合适要求的营业时局，配备富足的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同 的基金财产相互寂然；对所托管的不同的基金分别设立账户，寂然核算，分账 管理，保证不同基金之间在账户设立、资金划拨、账册记录等方面相互寂然；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他磋商轨则外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；   （5）解救由基金管理东谈主代表基金签订的与基金磋商的要紧合同及磋商凭证；   （6）按轨则开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约 定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖深奥，除《基金法》、《基金合同》过甚他磋商轨则另有 轨则外，在基金信息公开表示前赐与守密，不得向他东谈主泄露；   （8）复核、审查基金管理东谈主磋议的基金净值信息、千般基金份额的每万份               第 111 页 共 154 页 基金已完满收益和 7 日年化收益率；   （9）办理与基金托管业务行为磋商的信息表示事项；   （10）对基金财务管帐申报、季度、中期和年度基金申报出具倡导，说明 基金管理东谈主在各要紧方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果 基金管理东谈主有未实施《基金合同》轨则的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采 取了适合的要领；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他关系贵寓 15 年以 上；   （12）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按轨则制作关系账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或磋商轨则向基金份额持有东谈主支付基金收益 和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他磋商轨则，召集基金份额持有 东谈主大会或配合基金管理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的轨则监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的解救、清理、估价、变现 和分派；   （18）濒临终结、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时申报中国证监 会和银行监管机构，并通告基金管理东谈主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿劳动，其赔 偿劳动不因其退任而撤职；   （20）按轨则监督基金管理东谈主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的 义务，基金管理东谈主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持 有东谈主利益向基金管理东谈主追偿；   （21）实施收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东谈主的权利与义务   基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主 和《基金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有                 第 112 页 共 154 页 东谈主四肢《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条 件。   吞并类别每份基金份额具有同等的正当权益。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者请求赎回其持有的基金份额；   （4） 按照轨则要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大 会；   （5）出席或者寄托代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项利用表决权；   （6）查阅或者复制公开表示的基金信息贵寓；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例、中国证监会和《基金合同》轨则的其他权利。 包括但不限于：   （1）肃肃阅读并谨守《基金合同》、招募说明书等信息表示文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关爱基金信息表示，实时利用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法例和《基金合同》所轨则的 用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金蚀本或者《基金合同》间隔的 有限劳动；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的行为；   （7）实施收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因获取的欠妥得利；                  第 113 页 共 154 页   （9）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的轨范和执法   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权 代表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈专揽有的每一基 金份额领有对等的投票权。   （一）召开事由   （1）间隔《基金合同》；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调度基金运作格式；   （5）提高基金管理东谈主、基金托管东谈主的报酬圭臬或销售服务费率，但法律法 规要求提高该等报酬圭臬或销售服务费率的除外；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主义、范围或策略，但法律法例和中国证监会另有轨则 的除外；   （9）变更基金份额持有东谈主大会轨范；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或悉数持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额磋议，下同）就吞并事项书 面要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额 持有东谈主大会的事项。 持有东谈主大会：   （1）调低基金管理费、基金托管费；   （2）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （3）在不违反法律法例的关系轨则和基金合同的约定,以及对基金份额持                  第 114 页 共 154 页 有东谈主利益莫得内容性影响的情况下,诊疗本基金的基金份额类别设立、调低基金 的销售服务费率或变更收费格式；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无内容性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （6）按照法律法例和《基金合同》轨则应当召开基金份额持有东谈主大会的以 外的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集格式 金管理东谈主召集； 提倡书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起六旬日内召开并奉告基金管 理东谈主，基金管理东谈主应当配合； 求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管理东谈主提倡书面提议。基金管理东谈主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提倡提议的基金份 额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%） 的基金份额持有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主提倡书面提议。基 金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提倡提 议的基金份额持有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开； 开基金份额持有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或悉数 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前                    第 115 页 共 154 页 基金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得掩饰、插手； 益登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的通告时刻、通告内容、通告格式 公告。基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事轨范和表决格式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付说明注解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设磋商东谈主姓名及磋商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通告的其他事项。 中说明本次基金份额持有东谈主大会所选定的具体通信格式、托付的公证机关过甚 磋商格式和磋商东谈主、书面表决倡导寄交的截止时刻和收取格式。 决倡导的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通告基金管理 东谈主到指定地点对表决倡导的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应 另行书面通告基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决倡导的计票进行监督。 基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决倡导的计票进行监督的，不影 响表决倡导的计票效率。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的格式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会格式或通信开会格式或法律法例、监 管机构允许的其他格式召开，会议的召开格式由会议召集东谈主确定。 代表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额 持有东谈主大会，基金管理东谈主或托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开 会同期合适以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：               第 116 页 共 154 页   （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主 持有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付说明注解合适法律法例、《基金合 同》和会议通告的轨则，何况持有基金份额的凭证与基金管理东谈专揽有的登记资 料相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证透露， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的 召集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少 于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一。 体式在表决适度日夙昔投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面格式进行 表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的格式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通告后，在 2 个劳动日内连 续公布关系辅导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金管理东谈主）到指定地点对书面表决倡导的计票进行监督。会议召集东谈主在 基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督 下按照会议通告轨则的格式收取基金份额持有东谈主的书面表决倡导；基金托管东谈主 或基金管理东谈主经通告不参加收取书面表决倡导的，不影响表决效率；   （3）本东谈主胜利出具书面倡导或授权他东谈主代表出具书面倡导的，基金份额持 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主胜利出具书面倡导或授权他东谈主代表出具书面倡导基金份额持有东谈主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公 告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项 重 新召集基金份额持有东谈主大会。从头召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三 分之一以上基金份额的持有东谈主胜利出具书面倡导或授权他东谈主代表出具书面倡导；   （4）上述第（3）项中胜利出具书面倡导的基金份额持有东谈主或受托代表他                第 117 页 共 154 页 东谈主出具书面倡导的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意 见的代理东谈主出具的托付东谈专揽有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付证 明合适法律法例、《基金合同》和会议通告的轨则，并与基金登记注册机构记录 相符；   （5）会议通告公布前报中国证监会备案。 电话或其他非现场格式或者以现场格式与非现场格式相勾通的格式召开，会议 轨范比照现场开会和通信格式开会的轨范进行；基金份额持有东谈主不错收受书面、 网罗、电话、短信或其他格式进行表决或授权他东谈主代为出席会议并表决，具体 格式由会议召集东谈主确定并在会议通告中列明。 席会议并表决的，授权格式不错收受书面、网罗、电话、短信或其他格式，具 体格式由会议召集东谈主确定并在会议通告中列明。   （五）议事内容与轨范   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧 修改、决定间隔《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金 合并、法律法例及《基金合同》轨则的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基 金份额持有东谈主大会议论的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召蚁合议的通告后，对原有提案的修改 应当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的格式下，当先由大会专揽东谈主按照下列第七条文定轨范确定和 公布监票东谈主，然后由大会专揽东谈主宣读提案，经议论后进行表决，并形成大会决 议。大会专揽东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未 能专揽大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表专揽；如果基金管 理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能专揽大会，则由出席大会的基金份 额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基                第 118 页 共 154 页 金份额持有东谈主四肢该次基金份额持有东谈主大会的专揽东谈主。基金管理东谈主和基金托管 东谈主拒不出席或专揽基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决 议的效率。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓 名（或单元称号）、身份说明注解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付 东谈主姓名（或单元称号）和磋商格式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，当先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通告的表决 截止日历后 2 个劳动日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公 证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和至极决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所轨则的须 以至极决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的格式通过； 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调度基金运作格式、更 换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、间隔《基金合同》、与其他基金合并以至极决议 通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会选定记名格式进行投票表决。   选定通信格式进行表决时，除非在计票时有充分的违犯字听说明注解，不然提 交合适会议通告中轨则的阐发投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者， 口头合适会议通告轨则的书面表决倡导视为灵验表决，表决倡导依稀不清或相 互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面倡导的基金份额持有东谈主所代表的 基金份额总额。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或吞并项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票               第 119 页 共 154 页   （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的专揽 东谈主应当在会议开动后布告在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由 基金份额持有东谈主自行召集或大会固然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基 金管理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的专揽东谈主应当在会 议开动后布告在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担 任监票东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效率。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会专揽东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议专揽东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在布告表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东谈主应当进 行从头盘货，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会专揽东谈主应当就地公布重 新盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效率。   在通信开会的情况下，计票格式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基 金托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主 拒派代表对书面表决倡导的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监 会备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起依照《信息表示办法》的磋商轨则 在指定媒介上公告。如果收受通信格式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会 决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实施收效的基金份额持有 东谈主大会的决议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金 管理东谈主、基金托管东谈主均有不休力。                 第 120 页 共 154 页   （九）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事轨范、 表决条件等轨则，但凡胜利援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致相 关内容被取消或变更的，基金管理东谈主提前公告后，可胜利对本部老实容进行修 改和诊疗，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金收益分派原则、实施格式   （一）基金收益分派原则   本基金收益分派应遵照下列原则： 已完满收益为基准，为投资东谈主逐日磋议当日收益并分派（该收益将管帐阐发为 实收基金，参与下一日的收益分派），依期聚首支付收益。通常情况下，本基金 A 类基金份额、B 类基金份额的收益支付格式为按月支付，对于可解救按日支付 的销售机构，本基金 A 类基金份额、B 类基金份额的收益支付格式经基金管理东谈主 和销售机构两边协商一致后不错按日支付。本基金 D 类基金份额、E 类基金份额 的收益支付格式为按日支付。不管何种支付格式，当日收益均参与下一日的收 益分派，不影响基金份额持有东谈主本质获取的投资收益。投资东谈主当日收益分派的 磋议保留到一丝点后 2 位，一丝点后第 3 位按去尾原则处理，因去尾形成的余 额进行再次分派，直到分完为止。收益分派格式为红利再投资，免收再投资的 用度； 于零时，为投资东谈主记正收益；若当日已完满收益小于零时，为投资东谈主记负收益； 若当日已完满收益就是零时，当日投资东谈主不记收益； 日赎回的基金份额自下一个交游日起，不享有基金的收益分派权益； 再投资(即红利转基金份额)格式，投资东谈主可通过赎回基金份额获取现款收益； 若投资东谈主在依期累计收益支付时，其累计收益为正好，则为投资东谈主增多相应的 基金份额，其累计收益为负值，则缩减投资东谈主基金份额。若投资东谈主赎回基金份 额时，其对应收益将立即结清；若收益为负值，则从投资东谈主赎回基金款中扣除；                 第 121 页 共 154 页   （二）收益分派决策   基金收益分派决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核后确定。本基 金按日磋议并分派收益，基金管理东谈主不另行公告基金收益分派决策。   （三）收益分派的时刻和轨范   本基金每个劳动日进行收益分派。每个绽开日公告前一个绽开日千般基金 份额的每万份基金已完满收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节假 日扫尾后第二个当然日，表示节沐日历间的千般基金份额的每万份基金已完满 收益和节沐日临了一日的 7 日年化收益率，以及节沐日后首个绽开日的千般基 金份额的每万份基金已完满收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同意，履行 适合轨范后，不错适合延伸磋议或公告。法律法例另有轨则的，从其轨则。   本基金依期例行对当期完满的收益进行收益结转(如遇节沐日顺延)，依期 例行的收益结转不再另行公告。   四、基金用度与税收   （一）基金用度的种类 监会另有轨则的除外； 用度。   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付格式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.28%年费率计提。管理费的计 算方法如下：                  第 122 页 共 154 页   H＝E×0.28%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向 基金托管东谈主发送基金管理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个劳动日 内从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、公休日或不可抗 力等,支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的 磋议方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向 基金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个劳动日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等,支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%。B 类基金份额的年销售服 务费率为 0.01%。D 类基金份额的年销售服务费率为 0.03%。E 类基金份额的年 销售服务费率为 0.25%。千般基金份额的销售服务费计提的磋议公式同样，具 体如下：   H＝E×年销售服务费率÷当年天数   H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费   E 为前一日该类基金份额的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金管理东谈主向基金托管东谈主发送基 金销售服务费划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月首日起 5 个劳动日内从基 金财产中一次性支付给注册登记机构，由注册登记机构代付给销售机构。若遇 法定节沐日、休息日或不可抗力以致无法按时支付的，支付日历顺延至最近可 支付日支付。                    第 123 页 共 154 页   上述“一、基金用度的种类中第 4－9 项用度”，根据磋商法例及相应契约 轨则，按用度本质开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的神志   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   （四）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例 实施。   五、基金财产的投资范围和投资适度   （一）投资范围   本基金投资对象是具有高超流动性的金融器用，包括： 同行存单； 具、资产解救证券； 如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适合程 序后，不错将其纳入投资范围。   （二）投资适度   （1）股票、权证及股指期货；   （2）可调度债券、可交换债券；   （3）剩余期限高出 397 天的债券；   （4）信用品级在 AAA 级以下的企业债券；                 第 124 页 共 154 页   （5）信用品级在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资器用；   （6）以依期进款利率为基准利率的浮动利率债券，但已参加临了一个利率 诊疗期的除外；   （7）非在世界银行间债券交游商场或证券交游所交游的资产解救证券；   （8）中国证监会、中国东谈主民银行圮绝投资的其他金融器用。   法律法例或监管部门取消上述适度的，本基金将不受上述适度。   基金的投资组合应遵照以下适度：   （1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交游日均不得高出 120 天，平 均剩孑遗续期不得高出 240 天；   （2）现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及五个交游日内到期 的其他金融器用占基金资产净值的比例悉数不得低于 10%；   （3）根据本基金基金份额持有东谈主的聚首度，对（1）、（2）所述投资组合 实施如下诊疗： 本基金投资组合的平均剩余期限不得高出 90 天，平均剩孑遗续期不得高出 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策型金融债券以及 5 个交游日 内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例悉数不得低于 20%； 本基金投资组合的平均剩余期限不得高出 60 天，平均剩孑遗续期不得高出 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策型金融债券以及 5 个交游日 内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例悉数不得低于 30%；   （4） 本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不高出基金资产净值的 10%； 本基金与由基金管理东谈主管理的其他基金持有一家公司刊行的证券，不得高出该 证券的 10%；   （5）本基金主动投资于流动性受限资产的市值悉数不得高出基金资产净值 的 10%；因证券商场波动、证券停牌、基金规模变动等基金管理东谈主之外的因素 以致基金不合适本款所轨则比例适度的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限 资产的投资；   （6）本基金投资于有固依期限银行进款的比例不得高出基金资产净值的                 第 125 页 共 154 页    （7）本基金投资于具有基金托管东谈主经验的吞并买卖银行的银行进款、同行 存单占基金资产净值的比例悉数不得高出 20%；投资于不具有基金托管东谈主经验 的吞并买卖银行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例悉数不得高出 5%；    （8）本基金投资于吞并机构刊行的债券、非金融企业债务融资器用过甚作 为原始权益东谈主的资产解救证券占基金资产净值的比例悉数不得高出 10%，国债、 中央银行单据、政策性金融债券除外；   （9）本基金管理东谈主管理的全部货币商场基金投资吞并买卖银行的银行进款 过甚刊行的同行存单与债券，不得高出该买卖银行最近一个季度末净资产的    （10）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融器用占基金 资产净值的比例悉数不得高出 10%，其中单一机构刊行的金融器用占基金资产 净值的比例悉数不得高出 2%；前述金融器用包括债券、非金融企业债务融资工 具、银行进款、同行存单、关系机构四肢原始权益东谈主的资产解救证券及中国证 监会认定的其他品种；    （11）现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券占基金资产净值的比 例悉数不得低于 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （12）除发生多量赎回、一语气 3 个交游日累计赎回 20%以上或者一语气 5 个交 易日累计赎回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比 例不得高出 20%；    （13）本基金持有的全部资产解救证券，其市值不得高出基金资产净值的 资产解救证券规模的 10%；本基金投资于吞并原始权益东谈主的千般资产解救证券 的比例，不得高出基金资产净值的 10%；本基金管理东谈主管理的全部基金投资于 吞并原始权益东谈主的千般资产解救证券，不得高出其千般资产解救证券悉数规模 的 10%；    （14）本基金投资的资产解救证券须具有评级禀赋的资信评级机构进行持 续信用评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相配于 AAA 级的信用级别。本基金持有的资产解救证券信用品级下跌、不再合适投资 圭臬的，基金管理东谈主应在评级申报发布之日起 3 个月内对其赐与全部卖出；                  第 126 页 共 154 页   （15）本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下圭臬：   a.国内信用评级机构评定的 A-1 级或相配于 A-1 级的短期信用级别；   b.根据磋商轨则赐与豁免信用评级的短期融资券，其刊行东谈主最近三年的信 用评级和追踪评级应具备下列条件之一：   ①国内信用评级机构评定的 AAA 级或相配于 AAA 级的长期信用级别；   ②外洋信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（举例， 若中国主权评级为 A-级，则低于中国主权评级一个级别的为 BBB+级）。   吞并刊行东谈主同期具有国内信用评级和外洋信用评级的，以国内信用级别为 准。   本基金持有的短期融资券信用品级下跌、不再合适投资圭臬的，基金管理 东谈主应在评级申报发布之日起 20 个交游日内对其赐与全部减持。   （16）在世界银行间同行商场的债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期 后不得延期；   （17）本基金总资产不得高出净资产的 140%；   （18）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游 敌手开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；      （19）中国证监会轨则的其他比例适度。      如果法律法例对基金合同约定投资组合比例适度进行变更的，以变更后的 轨则为准。法律法例或监管部门取消上述适度，如适用于本基金，则本基金在 履行适合轨范后投资不再受关系适度。      因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金规模变动、基金份额持有东谈主赎回 等基金管理东谈主之外的因素以致基金投资比例不合适上述轨则投资比例的，除第 （1）、（5）、(11)、（14）、（15）、（18）项外，基金管理东谈主应当在 10 个交游日 内进行诊疗，但中国证监会轨则的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的磋商约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当合适本基金 合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同收效之日起开 始。                   第 127 页 共 154 页   为感触基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违反轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽劳动的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过甚他不高洁的证券交游行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会轨则圮绝的其他行为。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股股东、实 际抑遏东谈主或者与其有要紧历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联交游的，应当合适本基金的投资主义和投资策略，遵照 基金份额持有东谈主利益优先原则，留心利益冲破，建立健全里面审批机制和评估 机制，按照商场公谈合理价钱实施。关系交游必须预先得到基金托管东谈主同意， 合适中国证监会的轨则，并履行表示义务。要紧关联交游应提交基金管理东谈主董 事会审议，并经过三分之二以上的寂然董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每 半年对关联交游事项进行审查。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的买卖银行的银行进款与同行存单 的，应当经基金管理东谈主董事会审议批准，关系交游应当预先征得基金托管东谈主的 同意，并四肢要紧事项履行信息表示轨范。   法律法例或监管部门取消上述适度，如适用于本基金，则本基金投资不再 受关系适度。   六、基金资产估值   （一）估值方法 面利率或契约利率并磋议其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按本质利率 法摊销，逐日计提损益。本基金不收受商场利率和上市交游的债券和单据的市 价磋议基金资产净值。在磋商法律法例允许交游所短期债券不错收受“摊余成 本法”估值前，本基金暂不投资于交游所短期债券。 市价磋议的基金资产净值发生要紧偏离，从而对基金份额持有东谈主的利益产生稀               第 128 页 共 154 页 释和不公谈的结果，基金管理东谈主于每一估值日，收受估值技能，对基金持有的 估值对象进行从头评估，即“影子订价”。当影子订价确定的基金资产净值与摊 余成本法磋议的基金资产净值的负偏离度全都值达到 0.25%时，基金管理东谈主应 当在 5 个交游日内将负偏离度全都值诊疗到 0.25%以内。当正偏离度全都值达 到 0.5%时，基金管理东谈主应当暂停接受申购并在 5 个交游日内将正偏离度全都值 诊疗到 0.5%以内。当负偏离度全都值达到 0.5%时，基金管理东谈主应当使用风险准 备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度全都值抑遏在 0.5%以内。当 负偏离度全都值一语气两个交游日高出 0.5%时，基金管理东谈主应当收受公允价值估 值方法宝石有投资组合的账面价值进行诊疗，或者选定暂停接受整个赎回请求 并间隔基金合同进行财产算帐等要领。 金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估 值。 按国度最新轨则估值。      如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 轨范及关系法律法例的轨则或者未能充分感触基金份额持有东谈主利益时，应立即 通告对方，共同查明原因，两边协商搞定。      根据磋商法律法例，基金资产净值磋议和基金管帐核算的义务由基金管理 东谈主承担。本基金的基金管帐劳动方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金磋商 的管帐问题，如经关系各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的倡导， 按照基金管理东谈主对每万份基金已完满收益和 7 日年化收益率的磋议结果对外予 以公布。      （二）估值轨范 现收益，精准到一丝点后第 4 位，一丝点后第 5 位四舍五入。7 日年化收益率是 以最近 7 个当然日(含节沐日) 每万份基金已完满收益所折算的年资产收益率， 精准到 0.001%，百分号内一丝点后第 4 位四舍五入。国度另有轨则的，从其规 定。                 第 129 页 共 154 页 或本基金合同的轨则暂停估值时除外。基金管理东谈主每个劳动日对基金资产估值 后，将基金资产净值、千般基金份额每万份基金已完满收益和 7 日年化收益率 结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主依照《信息披 露办法》的磋商轨则对外公布。   七、基金合同变更、间隔与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份 额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。 决议自表决通过之日起收效，自决议收效后依照《信息表示办法》的磋商轨则 在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的间隔事由   有下列情形之一的，在履行关系轨范后，《基金合同》应当间隔： 基金托管东谈主连结的；   （三）基金财产的算帐 内成立算帐小组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金算帐。 管东谈主、具有从事证券、期货关系业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的劳动主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。                 第 130 页 共 154 页   （1）《基金合同》间隔情形出刻下，由基金财产算帐小组长入继承基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐申报；   （5）礼聘管帐师事务所对算帐申报进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐 申报出具法律倡导书；   （6）将算帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金财产进行分派。 而不成实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基 金财产算帐用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额持有东谈专揽有的 基金份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的磋商要紧事项须实时公告；基金财产算帐申报管束帐师事务 所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后报中国证监会备案并公告。基金财产 算帐公告于基金财产算帐申报报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产清 算小组进行公告。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及磋商文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   八、争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》磋商的一切 争议，如经友好协商未能搞定的，应提交中国外洋经济贸易仲裁委员会根据该 会其时灵验的仲裁执法进行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是末端性的并对 各方当事东谈主具有不休力，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，陆续忠实、英勇、尽                第 131 页 共 154 页 责地履行基金合同轨则的义务，感触基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统领。   九、基金合同的效率   《基金合同》是约定基金当事东谈主之间、基金与基金当事东谈主之间权利义务关 系的法律文献。 或授权代表署名并在募皆集束后经基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续， 并经中国证监会书面阐发后收效； 会备案并公告之日止； 持有东谈主在内的《基金合同》各方当事东谈主具有同等的法律不休力； 理东谈主、基金托管东谈主各持有二份，每份具有同等的法律效率； 机构的办公时局和营业时局查阅，但应以基金合同的原本为准。               第 132 页 共 154 页                第二十一部分      托管契约的内容节录    一、基金托管契约当事东谈主    （一）基金管理东谈主    称号：鑫元基金基金管理有限公司    住所：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    法定代表东谈主：龙艺    成有时间：2013 年 8 月 29 日    批准确立机关及批准确立文号：中国证券监督管理委员会证监许可［2013］    注册本钱：东谈主民币 17 亿元    组织体式: 有限劳动公司    策划范围：基金召募、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证 监会许可的其他业务    存续期间：持续策划    电话：021-20892000    传真：021-20892111    （二）基金托管东谈主    称号：中国工商银行股份有限公司    住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032）    法定代表东谈主：廖林    电话：（010）66105799    传真：（010）66105798    磋商东谈主：赵会军    成有时间：1984 年 1 月 1 日    组织体式：股份有限公司    注册本钱：东谈主民币 35,640,625.7089 万元    批准确立机关和确立文号：国务院《对于中国东谈主民银行专门利用中央银行 职能的决定》（国发1983146 号）    存续期间：持续策划                       第 133 页 共 154 页   策划范围：办理东谈主民币进款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理票 据承兑、贴现、转贴现、千般汇兑业务；代理资金算帐；提供信用证服务及担 保；代理销售业务；代理刊行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务； 代理证券投资基金算帐业务（银证转账）；保障代理业务；代理政策性银行、 异邦政府和外洋金融机构贷款业务；解救箱服务；刊行金融债券；买卖政府债 券、金融债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管理服务； 年金账户管理服务；绽开式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信调 查、盘问、见证业务；贷款承诺；企业、个东谈主财务参谋人服务；组织或参加银团 贷款；外汇进款；外汇贷款；外币兑换；出口托收及入口代收；外汇单据承兑 和贴现；外汇告贷；外汇担保；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票除外的 外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇金融繁衍业务；银行卡业务；电话 银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督 管理机构批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金管理东谈主的投资行动利用监督权 金投资范围、投资对象进行监督。   本基金将投资于以下金融器用：   本基金投资对象是具有高超流动性的金融器用，包括：   （1）现款；   （2）期限在 1 年以内（含 1 年）的银行进款、债券回购、中央银行单据、 同行存单；   （3）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资 器用、资产解救证券；   如果法律法例或监管机构以后允许货币商场基金投资其他品种，基金管理 东谈主在履行适合轨范后，不错将其纳入投资范围。   本基金不得投资于以下金融器用：   （1）股票、权证及股指期货；   （2）可调度债券、可交换债券；   （3）剩余期限高出 397 天的债券；                 第 134 页 共 154 页   （4）信用品级在 AAA 级以下的企业债券；   （5）信用品级在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资器用；   （6）以依期进款利率为基准利率的浮动利率债券，但已参加临了一个利率 诊疗期的除外；   （7）非在世界银行间债券交游商场或证券交游所交游的资产解救证券；   （8）法律法例或监管部门取消上述适度的，本基金将不受上述适度。 投融资比例进行监督：   （1）按法律法例的轨则及《基金合同》的约定，本基金的投资组合应遵照 以下适度： 剩孑遗续期不得高出 240 天； 其他金融器用占基金资产净值的比例悉数不得低于 10%； 如下诊疗：   a.当本基金前 10 名份额持有东谈主的持有份额悉数高出基金总份额的 20%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得高出 90 天，平均剩孑遗续期不得高出 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策型金融债券以及 5 个交游日 内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例悉数不得低于 20%；   b.当本基金前 10 名份额持有东谈主的持有份额悉数高出基金总份额的 50%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得高出 60 天，平均剩孑遗续期不得高出 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策型金融债券以及 5 个交游日 内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例悉数不得低于 30%； 本基金与由本基金管理东谈主管理的且由本基金托管东谈主托管的其他基金持有一家公 司刊行的证券，不得高出该证券的 10%； 基金不合适本款所轨则比例适度的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产                    第 135 页 共 154 页 的投资； 但投资于有进款期限，根据契约可提前支取的银行进款不受该比例适度； 单占基金资产净值的比例悉数不得高出 20%；投资于不具有基金托管东谈主经验的 吞并买卖银行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例悉数不得高出 5%； 原始权益东谈主的资产解救证券占基金资产净值的比例悉数不得高出 10%，国债、 中央银行单据、政策性金融债券除外； 其刊行的同行存单与债券，不得高出该买卖银行最近一个季度末净资产的 10%； 产净值的比例悉数不得高出 10%，其中单一机构刊行的金融器用占基金资产净 值的比例悉数不得高出 2%；前述金融器用包括债券、非金融企业债务融资器用、 银行进款、同行存单、关系机构四肢原始权益东谈主的资产解救证券及中国证监会 认定的其他品种； 悉数不得低于 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 日累计赎回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例 不得高出 20%； 资产解救证券规模的 10%；本基金投资于吞并原始权益东谈主的千般资产解救证券 的比例，不得高出基金资产净值的 10%；本基金与由本基金管理东谈主管理的且由 本基金托管东谈主托管的其他基金投资于吞并原始权益东谈主的千般资产解救证券，不 得高出其千般资产解救证券悉数规模的 10%； 信用评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相配于 AAA 级的信用级别。本基金持有的资产解救证券信用品级下跌、不再合适投资圭臬                 第 136 页 共 154 页 的，基金管理东谈主应在评级申报发布之日起 3 个月内对其赐与全部卖出；   a.国内信用评级机构评定的 A-1 级或相配于 A-1 级的短期信用级别；   b.根据磋商轨则赐与豁免信用评级的短期融资券，其刊行东谈主最近三年的信 用评级和追踪评级应具备下列条件之一：   ①国内信用评级机构评定的 AAA 级或相配于 AAA 级的长期信用级别；   ②外洋信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（举例， 若中国主权评级为 A-级，则低于中国主权评级一个级别的为 BBB+级）。   吞并刊行东谈主同期具有国内信用评级和外洋信用评级的，以国内信用级别为 准。   本基金持有的短期融资券信用品级下跌、不再合适投资圭臬的，基金管理 东谈主应在评级申报发布之日起 20 个交游日内对其赐与全部减持。 不得延期； 手开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范 围保持一致。如果法律法例对基金合同约定投资组合比例适度进行变更的，以 变更后的轨则为准。法律法例或监管部门取消上述适度，如适用于本基金，则 本基金在履行适合轨范后投资不再受关系适度。   对于因法律法例变化导致本基金投资范围及投资适度诊疗的，基金管理东谈主 应提前通告基金托管东谈主，经基金托管东谈主书面同意后方可纳入投资监督范围。基 金管理东谈主久了基金托管东谈主投资监督职责的履行受外部数据起首或系统开发等因 素影响，基金管理东谈主应为托管东谈主系统诊疗预留所需的合理必要时刻。   因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金规模变动、基金份额持有东谈主赎回 等基金管理东谈主之外的因素以致基金投资比例不合适上述轨则投资比例的，除第 行诊疗，但中国证监会轨则的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的磋商约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同生                 第 137 页 共 154 页 效之日起开动。   基金托管东谈主对基金投资的监督和搜检自《基金合同》收效之日起开动。 投资圮绝行动及特殊交游行动进行监督：   根据法律法例的轨则及《基金合同》的约定，本基金圮绝从事下列行动：   （1）承销证券；   （2）违反轨则向他东谈主贷款或提供担保；   （3）从事可能使基金承担无尽劳动的投资；   （4）买卖其他基金份额，但法律法例或中国证监会另有轨则的除外；   （5）向基金管理东谈主、基金托管东谈主出资。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的买卖银行的银行进款与同行存单 的，应当经基金管理东谈主董事会审议批准，关系交游应当预先征得基金托管东谈主的 同意，并四肢要紧事项履行信息表示轨范。   如法律法例或监管部门取消上述圮绝性轨则，基金管理东谈主在履行适合轨范 后可不受上述轨则的适度。 东谈主参与银行间债券商场进行监督。   （1）基金托管东谈主按以下格式对基金管理东谈主参与银行间商场交游的交游敌手 资信风险抑遏要领进行监督。   基金管理东谈主向基金托管东谈主提供合适法律法例及行业圭臬的银行间商场交游 敌手的名单，并按照审慎的风险抑遏原则在该名单中约定各交游敌手所适用的 交游结算格式。基金托管东谈主在收到名单后 2 个劳动日内回函阐发收到该名单。 基金管理东谈主应依期或不依期对银行间商场现券及回购交游敌手的名单进行更新， 名单中增多或减少银行间商场交游敌手时须提前书面通告基金托管东谈主，基金托 管东谈主于 2 个劳动日内回函阐发收到后，对名单进行更新。基金管理东谈主收到基金 托管东谈主书面阐发后，被阐发诊疗的名单开动收效，新名单收效前已与本次剔除 的交游敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照契约进行结算。   如果基金托管东谈主发现基金管理东谈主与不在名单内的银行间商场交游敌手进行 交游，应实时提醒基金管理东谈主取销交游，经提醒后基金管理东谈主仍实施交游并造 成基金资产损失的，基金托管东谈主不承担劳动，发生此种情形时，托管东谈主有权报                 第 138 页 共 154 页 告中国证监会。   （2）基金托管东谈主对于基金管理东谈主参与银行间商场交游的交游格式的抑遏   基金管理东谈主在银行间商场进行现券买卖和回购交游时，需按交游敌手名单 中约定的该交游敌手所适用的交游结算格式进行交游。如果基金托管东谈主发现基 金管理东谈主莫得按照预先约定的交游格式进行交游时，基金托管东谈主应实时提醒基 金管理东谈主与交游敌手从头确定交游格式，经提醒后仍未改正时形成基金资产损 失的，基金托管东谈主不承担劳动。   （3）基金管理东谈主参与银行间商场交游的中枢交游敌手为中国工商银行、中 国银行、中国确立银行、中国农业银行和交通银行，基金管理东谈主在通告基金托 管东谈主后，不错根据其时的商场情况诊疗中枢交游敌手名单。基金管理东谈主有劳动 抑遏交游敌手的资信风险，在与中枢交游敌手除外的交游敌手进行交游时，由 于交游敌手资信风险引起的损失先由基金管理东谈主承担，后来有权要求关系劳动 东谈主进行抵偿。基金托管东谈主的监督劳动仅限于根据已提供的名单，审核交游敌手 是否在名单内列明。   本基金投资银行进款的信用风险主要包括进款银行的信用品级、进款银行 的支付智商等触及到进款银行选拔方面的风险。本基金中枢进款银行名单为中 国工商银行、中国银行、中国确立银行、中国农业银行和交通银行，本基金投 资除中枢进款银行除外的银行进款出现由于进款银行信用风险而形成的损失机， 先由基金管理东谈主负责抵偿，之后有权要求关系劳动东谈主进行抵偿。基金管理东谈主在 通告基金托管东谈主后，不错根据其时的商场情况对于中枢进款银行名单进行诊疗。 基金托管东谈主的监督劳动仅限于根据已提供的名单，审核中枢进款银行是否在名 单内列明。   （二）基金托管东谈主应根据磋商法律法例的轨则及《基金合同》的约定，对 基金资产净值磋议、每万份基金已完满收益和 7 日年化收益率磋议、应收资金 到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分派、关系信息表示、基金宣传推 介材料中登载基金事迹进展数据等进行监督和核查。   （三）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资运作过甚他运作违反《基金法》、 《基金合同》、基金托管契约磋商轨则时，应实时以书面体式通告基金管理东谈主 限期纠正，基金管理东谈主收到通告后应鄙人一个劳动日实时查对，并以书面体式               第 139 页 共 154 页 向基金托管东谈主发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金管理东谈主改 正。基金管理东谈主对基金托管东谈主通告的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管 东谈主应申报中国证监会。基金托管东谈主有义务要求基金管理东谈主抵偿因其违反《基金 合同》而以致投资者遭受的损失。   对于依据交游轨范尚未成交的且基金托管东谈主在交游前或者监控的投资指示， 基金托管东谈主发现该投资指示违反关法律法例轨则或者违反《基金合同》约定的， 应当断绝实施，立即通告基金管理东谈主，并向中国证监会申报。   对于必须于估值完成后方可获知的监控目的或依据交游轨范仍是成交的投 资指示，基金托管东谈主发现该投资指示违反法律法例或者违反《基金合同》约定 的，应当立即通告基金管理东谈主，并申报中国证监会。   基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在轨则时刻 内复兴基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管 东谈主按照法例要求需向中国证监会报送基金监督申报的，基金管理东谈主应积极配合 提供关系数据贵寓和轨制等。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有要紧非法行动，应立即申报中国证监会，同 时通告基金管理东谈主限期纠正。   基金管理东谈主无高洁事理，断绝、禁止基金托管东谈主根据本契约轨则利用监督 权，或选定拖延、诓骗等妙技妨碍基金托管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基 金托管东谈主提倡劝诫仍不改正的，基金托管东谈主应申报中国证监会。   三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不 限于基金托管东谈主安全解救基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复 核基金管理东谈主磋议的基金资产净值、万份基金已完满收益和 7 日年化收益率计 算、根据管理东谈主指示办理算帐交收、关系信息表示和监督基金投资运作等行动。   基金管理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管 理、无故未实施或无故延伸实施基金管理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息 等违反《基金法》、《基金合同》、本托管契约过甚他磋商轨则时，基金管理 东谈主应实时以书面体式通告基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到通告后应实时 查对阐发并以书面体式向基金管理东谈主发出回函。在限期内，基金管理东谈主有权随                 第 140 页 共 154 页 时对通告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主对 基金管理东谈主通告的非法事项未能在限期内纠正的，基金管理东谈主应申报中国证监 会。基金管理东谈主有义务要求基金托管东谈主抵偿基金因此所遭受的损失。   基金管理东谈主发现基金托管东谈主有要紧非法行动，应立即申报中国证监会和银 行业监督管理机构，同期通告基金托管东谈主限期纠正。   基金托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查行动，包括但不限于：提交关系 贵寓以供基金管理东谈主核查托管财产的完好性和信得过性，在轨则时刻内复兴基金 管理东谈主并改正。   基金托管东谈主无高洁事理，断绝、禁止基金管理东谈主根据本契约轨则利用监督 权，或选定拖延、诓骗等妙技妨碍基金管理东谈主进行灵验监督，情节严重或经基 金管理东谈主提倡劝诫仍不改正的，基金管理东谈主应申报中国证监会。   四、基金财产的解救   （一）基金财产解救的原则 走时用、责罚、分派基金的任何财产。 他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的完好与独 立。 东谈主无法从公开信息获取到账日历信息的，应由基金管理东谈主负责与磋商当事东谈主确 定到账日历并通告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金托管东谈主处的，基 金托管东谈主应实时通告基金管理东谈主选定要领进行催收。由此给基金形成损失的， 基金管理东谈主应负责向磋商当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主对此不承担劳动。   （二）召募资金的考证   召募期内销售机构按销售与服务代理契约的约定，将认购资金划入基金管 理东谈主在具有托管经验的买卖银行或者从事客户交游结算资金存管的买卖银行等 开设的基金认购专户开设的鑫元基金管理有限公司基金认购专户。该账户由基 金管理东谈主开立并管理。基金召募期满，召募的基金份额总额、基金召募金额、                第 141 页 共 154 页 基金份额持有东谈主东谈主数合适《基金法》、《运作办法》等磋商轨则后，由基金管 理东谈主礼聘具有从事证券、期货业务经验的管帐师事务所进行验资，出具验资报 告，出具的验资申报应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册管帐师署名 灵验。验资完成，基金管理东谈主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金 托管东谈主为基金开立的资产托管专户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具阐发文 件。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》收效的条件，由基金管理东谈主 按轨则办理退款事宜。   （三）基金的银行账户的开立和管理   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在其营业机构开设资产托管专户，解救基 金的银行进款。该账户的开设和干事理基金托管东谈主承担。本基金的一切货币收 支行为，均需通过基金托管东谈主的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于孤高开展本基金业务的需要。基金托管 东谈主和基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基 金的任何银行账户进行本基金业务除外的行为。   资产托管专户的管理当合适《东谈主民币银行结算账户管理办法》、《现款管 理暂行条例》、《东谈主民币利率管理轨则》、《利率管理暂行轨则》、《支付结 算办法》以及银行业监督管理机构的其他轨则。   （四）基金证券账户与证券交游资金账户的开设和管理   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的格式在中国证券登记结算有限公 司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限劳动公司上海分 公司/深圳分公司开立基金证券交游资金账户，用于证券算帐。   基金证券账户的开立和使用，限于孤高开展本基金业务的需要。基金托管 东谈主和基金管理东谈主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行为。   （五）债券托管账户的开立和管理 国银行间同行拆借商场的交游经验，并代表基金进行交游；基金托管东谈主负责以 基金的口头在中央国债登记结算有限劳动公司开设银行间债券商场债券托管自                第 142 页 共 154 页 营账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券的后台匹配及资金的算帐。 场回购主契约，原本由基金托管东谈主解救，基金管理东谈主保存副本。     （六）其他账户的开设和管理     在本托管契约缔结日之后，本基金被允许从事合适法律法例轨则和《基金 合同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及关系账户的开设和使用， 由基金管理东谈主协助托管东谈主根据磋商法律法例的轨则和《基金合同》的约定，开 立磋商账户。该账户按磋商执法使用并管理。     （七）基金财产投资的磋商什物证券、银行依期进款存单等有价凭证的保 管     基金财产投资的磋商什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的解救库； 其中什物证券也可存入中央国债登记结算有限劳动公司或中国证券登记结算有 限劳动公司上海分公司/深圳分公司或单据营业中心的代解救库。什物证券的购 买和转让，由基金托管东谈主根据基金管理东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主本质有 效抑遏下的什物证券在基金托管东谈主解救期间的损坏、灭失，由此产生的劳动应 由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主除外机构本质灵验抑遏或解救的 证券不承担解救劳动。     （八）与基金财产磋商的要紧合同的解救     由基金管理东谈主代表基金签署的与基金磋商的要紧合同的原件分别应由基金 托管东谈主、基金管理东谈主解救。除本契约另有轨则或受限于第三方机构业务执法、 监管机构或行业协会发布的格式合同等基金管理东谈主不可抑遏因素外，基金管理 东谈主在代表基金签署与基金磋商的要紧合同期应保证基金一方持有两份以上的正 本，以便基金管理东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份原本的原件。基金管理东谈主在 合同签署后 5 个劳动日内通过专东谈主投递、挂号邮寄等安全格式将合同原件投递 基金托管东谈主处。合同原件应存放于基金管理东谈主和基金托管东谈主各自文献解救部门     五、交游及算帐交收安排     （一）基金管理东谈主对发送指示东谈主员的书面授权     基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供预留印鉴和被授权东谈主署名样本，预先书面 通告（以下称“授权通告”）基金托管东谈主有权发送指示的东谈主员名单，注明相应                   第 143 页 共 154 页 的交游权限，并轨则基金管理东谈主向基金托管东谈主发送指示时基金托管东谈主阐发有权 发送东谈主员身份的方法。基金托管东谈主在收到授权通告当日回函向基金管理东谈主阐发。 基金管理东谈主和基金托管东谈主对授权文献负有守密义务，其内容不得向授权东谈主及相 关操作主谈主员除外的任何东谈主泄露。   （二）指示的内容   指示是基金管理东谈主在运用基金资产时，向基金托管东谈主发出的资金划拨过甚 他款项支付的指示。基金管理东谈主发给基金托管东谈主的指示应写明款项事由、支付 时刻、到账时刻、金额、账户等，加盖预留印鉴并有被授权东谈主署名。   （三）指示的发送、阐发和实施的时刻和轨范   指示由“授权通告”确定的有权发送东谈主（下称“被授权东谈主”）代表基金管 理东谈主用传果真格式或其他基金托管东谈主和基金管理东谈主书面阐发过的格式向基金托 管东谈主发送。基金管理东谈主有义务在发送指示后实时与托管东谈主进行阐发，因管理东谈主 未能实时与托管东谈主进行指示阐发,以致资金未能实时到账所形成的损失不由基金 托管东谈主承担。基金托管东谈主依照“授权通告”轨则的方法阐发指示灵验后，方可 实施指示。对于被授权东谈主发出的指示，基金管理东谈主不得否定其效率。基金管理 东谈主应按照《基金法》、磋商法律法例和《基金合同》的轨则，在其正当的策划 权限和交游权限内发送划款指示，发送东谈主应按照其授权权限发送划款指示。基 金管理东谈主在发送指示时，应为基金托管东谈主留出实施指示所必需的时刻。发送指 令日完成划款的指示，基金管理东谈主应给基金托管东谈主预留出距划款适度时点 2 小 时的指示实施时刻。由基金管理东谈主原因形成的指示传输不足时、未能留出富足 划款所需时刻，以致资金未能实时到账所形成的损失由基金管理东谈主承担。   基金托管东谈主收到基金管理东谈主发送的指示后，应立即审慎考证磋商内容及印 鉴和签名，复核无误后应在规依期限内实施，不得延误。指示实施完了后，基 金托管东谈主应将实施完了的指示盖章回传给基金管理东谈主。   基金管理东谈主向基金托管东谈主下达指示时，应确保基金银行账户有富足的资金 余额，对基金管理东谈主在莫得充足资金的情况下向基金托管东谈主发出的指示，基金 托管东谈主可不予实施，独立即通告基金管理东谈主，基金托管东谈主不承担因为空幻施该 指示而形成损失的劳动。   基金管理东谈主应将同行商场国债交游通告单加盖章章后传真给基金托管东谈主。   （四）基金管理东谈主发送诞妄指示的情形和处理轨范               第 144 页 共 154 页   基金管理东谈主发送诞妄指示的情形包括指示发送东谈主员无权或超过权限发送指 令及交割信息诞妄，指示中要紧信息依稀不清或不全等。   基金托管东谈主在履行监督职能时，发现基金管理东谈主的指示诞妄时，有权断绝 实施，并实时通告基金管理东谈主改正。   （五）基金托管东谈主依照法律法例暂缓、断绝实施指示的情形和处理轨范   基金托管东谈主发现基金管理东谈主发送的指示违反《基金法》、《基金合同》、 本契约或磋商基金法例的磋商轨则，不予实施，并应实时以书面体式通告基金 管理东谈主纠正，基金管理东谈主收到通告后应实时查对，并以书面体式对基金托管东谈主 发出回函阐发，由此形成的损失由基金管理东谈主承担。   （六）基金托管东谈主未按照基金管理东谈主指示实施的处理方法   基金托管东谈主由于自身原因形成未按照或者未实时按照基金管理东谈主发送的正 常灵验指示实施，给基金管理东谈主、基金财产或基金份额持有东谈主形成损失的，应 负抵偿劳动。   （七）更换被授权东谈主的轨范   基金管理东谈主撤换被授权东谈主员或调动被授权东谈主员的权限，必须提前至少一个 交游日，使用传真或其他基金托管东谈主和基金管理东谈主书面阐发过的格式向基金托 管东谈主发出由授权东谈主署名和盖章的被授权东谈主变更通告，同期电话通告基金托管东谈主。 变更通告应载明收效时刻，并提供新的被授权东谈主的署名样本。基金托管东谈主收到 变更通告当日将回函书面传真基金管理东谈主或通过电话向基金管理东谈主阐发。授权 变更于变更通告载明的收效时刻收效。若变更通告载明的收效时刻早于基金托 管东谈主收到变更通告时刻，则授权变更于基金托管东谈主收到变更通告时收效。基金 管理东谈主在而后三日内将被授权东谈主变更通告的原本送交基金托管东谈主，被授权东谈主变 更通告原本与基金托管东谈主收到的传真件不一致的，以传真件为准。基金管理东谈主 更换被授权东谈主通告收效后，对于已被撤换的东谈主员无权发送的指示，或被调动授 权东谈主员超权限发送的指示，基金管理东谈主不承担劳动。   六、基金资产净值磋议和管帐核算   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值基金份额净值是指磋议 日基金资产净值除以该磋议日基金份额总份额后的数值。本基金通过逐日磋议 收益并分派的格式，使基金份额净值保持在 1.00 元。每万份基金已完满收益是                第 145 页 共 154 页 按照关系法例磋议的每万份基金份额的日已完满收益，精准到一丝点后第 4 位， 一丝点后第 5 位舍去。7 日年化收益率所以最近 7 日（含节沐日）收益所折算的 年资产收益率，精准到 0.001%，百分号内一丝点后第 4 位四舍五入。   基金管理东谈主应每劳动日对基金资产估值。估值原则应合适《基金合同》、 《证券投资基金管帐核算办法》过甚他法律、法例的轨则。基金资产净值、每 万份基金已完满收益和 7 日年化收益率由基金管理东谈主负责磋议，基金托管东谈主复 核。基金管理东谈主应于每个劳动日交游扫尾后磋议当日的基金份额资产净值、每 万份基金已完满收益和 7 日年化收益率并以两边招供的格式发送给基金托管东谈主。 基金托管东谈主对净值磋议结果复核后以两边招供的格式发送给基金管理东谈主，由基 金管理东谈主依照《信息表示办法》的磋商轨则赐与公布。   七、基金份额持有东谈主名册的解救   基金管理东谈主和基金托管东谈主须分别妥善解救的基金份额持有东谈主名册，包括 《基金合同》收效日、《基金合同》间隔日、基金份额持有东谈主大会权利登记日、 每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的内 容必须包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和 解救，基金管理东谈主和基金托管东谈主应按照目下关系执法分别解救基金份额持有东谈主 名册。解救格式不错收受电子或文档的体式。解救期限为 15 年。   基金管理东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日历的基金份额持有东谈主名册： 《基金合同》收效日、《基金合同》间隔日、基金份额持有东谈主大会权利登记日、 每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册 的内容必须包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册应于下月前十个劳动日内提交；《基金合同》收效日、 《基金合同》间隔日等触及到基金要紧事项日历的基金份额持有东谈主名册应于发 生辰后十个劳动日内提交。   基金托管东谈主以电子版体式妥善解救基金份额持有东谈主名册，并依期刻成光盘 备份，保存期限为 15 年。基金托管东谈主不得将所解救的基金份额持有东谈主名册用于 基金托管业务除外的其他用途，并应谨守守密义务。   若基金管理东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善解救基金份额持有东谈主名 册，应按磋商法例轨则各自承担相应的劳动。                  第 146 页 共 154 页   八、托管契约的变更与间隔   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约的内容进行变更。变更后的托 管契约，其内容不得与《基金合同》的轨则有任何冲破。基金托管契约的变更 报中国证监会备案后收效。   发生以下情况，本托管契约间隔：   （1）《基金合同》间隔；   （2）基金托管东谈主终结、照章被取销、歇业或有其他基金托管东谈主继承基金资 产；   （3）基金管理东谈主终结、照章被取销、歇业或有其他基金管理东谈主继承基金管 理权；   （4）发生法律法例或《基金合同》轨则的间隔事项。                  第 147 页 共 154 页               第二十二部分   对基金份额持有东谈主的服务      本公司已建立了一套完善的投资者服务系统，主要通过柜台直销、电话、 传真、网罗等格式为投资东谈主提供安全、高效、方便的服务。基金管理东谈主根据基 金份额持有东谈主的需要和商场的变化，有权增多或变更服务神志。主要服务内容 如下：      一、基金份额持有东谈主交游贵寓的寄送服务 和打印交游阐发单，或在 T+1 个劳动日后通过电话、网站查询交游阐发情况。 单等基金信息服务，如果基金份额持有东谈主需要提供纸质对账单服务，请致电基 金管理东谈主客户服务中心提取。      二、依期投资规划      基金管理东谈主可通过销售机构为投资东谈主提供依期投资的服务。通过依期投资 规划，投资东谈主不错依期申购基金份额，具体实施时刻、方法另行公告。      三、网上原意服务通过本公司网站，投资东谈主可获取如下服务 务。 易记录等信息，同期不错修改集合信息等基本贵寓。 信息，包括基金法律文献、基金管理东谈主最新动态、热门问题等。      四、短信服务      基金管理东谈主向基金份额持有东谈主提供相应短信服务。      五、电子邮件服务      基金管理东谈主为投资东谈主提供电子邮件格式的业务盘问、投诉受理、基金份额 净值等服务。      六、信息订阅服务      投资东谈主不错通过客服中心东谈主工坐席、或登录鑫元基金网站订制关系信息服                    第 148 页 共 154 页 务，鑫元基金管理有限公司将以电子邮件、手机短信的体式依期为投资东谈主发送 所订制的信息。    七、客户服务中心电话服务    投资东谈主拨打鑫元基金管理有限公司世界长入客服热线：021-68619600 或 投资东谈主不错自助查询账户余额、交游情况、基金净值等信息，也不错进行查询 密码修改等操作。 修改、投诉受理、信息订制等服务。    八、投资东谈主投诉与建议    如果您在使用服务过程中发现存任何需要改进的场所或不舒坦的场所，您 可通过客服热线、电子邮件、传真信函、邮寄信函等格式，将您的投诉或建议 实时向咱们提倡。对于受理的投诉，咱们将在 3 个劳动日内初度回复；对于非 劳动日提倡的投诉，咱们将在顺延的劳动日回复。    咱们的磋商格式：    拨打鑫元基金客服热线 400-606-6188(免资料话费)/ 021-68619600 转    发送电子邮件至投诉受理邮箱 service@xyamc.com，邮件标题请注明“投 诉建议”。    将投诉函件通过传真发送至鑫元基金客户服务中心，客服传真:021-    将投诉信函邮寄至上海市静安区中山北路 909 号 12 楼鑫元基金管理有限公 司客户服务中心（收），邮政编码：200070。                     第 149 页 共 154 页                   第二十三部分    其他应表示事项      日历                                公告称号                     鑫元货币商场基金（鑫元货币 A）基金居品贵寓                     概要更新                     鑫元货币商场基金（鑫元货币 B）基金居品贵寓                     概要更新                     鑫元货币商场基金更新招募说明书（2023 年第 3                     号）                     对于鑫元货币商场基金暂停大额申购(调度转                     入、依期定额投资)业务的公告                     对于鑫元货币商场基金诊疗大额申购(调度转                     入、依期定额投资)业务名额的公告                     鑫元基金管理有限公司旗下部分基金 2023 年第 2                     季度申报辅导性公告                     鑫元基金管理有限公司对于基金行业高档管理东谈主                     员变更的公告                     对于鑫元货币商场基金增多 E 类份额并矫正基金                     合同和托管契约的公告                     对于鑫元货币商场基金 E 类份额暂停大额申购                     (调度转入、依期定额投资)业务的公告                      第 150 页 共 154 页                    鑫元货币商场基金（鑫元货币 E）基金居品贵寓                    概要更新                    鑫元货币商场基金（鑫元货币 B）基金居品贵寓                    概要更新                    鑫元货币商场基金（鑫元货币 A）基金居品贵寓                    概要更新                    鑫元货币商场基金招募说明书更新（2023 年第 4                    号）                    鑫元基金管理有限公司旗下全部基金 2023 年中                    期申报辅导性公告                    鑫元基金管理有限公司旗下全部基金 2023 年第 3                    季度申报辅导性公告                    鑫元基金管理有限公司旗下全部基金 2023 年第 4                    季度申报辅导性公告                    鑫元基金管理有限公司旗下全部基金 2023 年年                    度申报辅导性公告                     第 151 页 共 154 页                   鑫元货币商场基金（鑫元货币 E）基金居品贵寓                   概要更新                   鑫元货币商场基金（鑫元货币 B）基金居品贵寓                   概要更新                   鑫元货币商场基金（鑫元货币 A）基金居品贵寓                   概要更新                   鑫元货币商场基金招募说明书更新（2024 年第 1                   号）                   鑫元基金管理有限公司旗下全部基金 2024 年第 1                   季度申报辅导性公告                   鑫元基金管理有限公司对于基金行业高档管理东谈主                   员变更的公告                   鑫元基金管理有限公司对于鑫元货币商场基金取                   律文献的公告                    第 152 页 共 154 页           第二十四部分    招募说明书的存放及查阅格式   本招募说明书存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主及基金销售机构的办公场 所，投资东谈主可在办公时刻免费查阅。投资东谈主在支付工本费后，可在合理时刻内 取得上述文献的复制件或复印件。投资东谈主还不错胜利登录基金管理东谈主网站上进 行查阅和下载。   基金管理东谈主和基金托管东谈主应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。投 资东谈主按上述格式所获取的文献过甚复印件，基金管理东谈主和基金托管东谈主应保证与 所公告的内容完全一致。                    第 153 页 共 154 页              第二十五部分     备查文献   （一）中国证监会准予注册的文献   （二）《鑫元货币商场基金基金合同》   （三）《鑫元货币商场基金托管契约》   （四）法律倡导书   （五）基金管理东谈主业务经验批件、营业派司   （六）基金托管东谈主业务经验批件、营业派司   （七）中国证监会要求的其他文献   基金托管东谈主业务经验批件和营业派司存放在基金托管东谈主处；基金合同、托 管契约过甚余备查文献存放在基金管理东谈主处。投资东谈主可在办公时刻到存放地点 免费查阅，在支付工本费后，可在合理时刻内取得上述文献的复制件或复印 件。               第 154 页 共 154 页

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